一、风险责任人

风险责任人：	风险责任人信息披露公告
行政责任人：	朱颖锋	行政责任人职务：	总经理
行政责任人类型：	授权总经理	是否履行完备的授权程序：	是
行政责任人性别：	男	行政责任人出生年月：	1980-09
行政责任人学历：	研究生	行政责任人学位：	硕士
行政责任人入司时间：	2021-06-01	行政责任人所在部门：	总裁室
行政责任人专业资质：	具备金融机构10年以上工作经历	行政责任人专业技术职务：	无
专业责任人：	孙威	专业责任人职务：	另类投资执行总监/另类投资中心负责人
专业责任人类型：	授权的相关资产管理部门负责人	是否履行完备的授权程序：	是
专业责任人性别：	男	专业责任人出生年月：	1979-10
专业责任人学历：	研究生	专业责任人学位：	硕士
专业责任人入司时间：	2021-06-01	专业责任人所在部门：	另类投资中心
专业责任人专业资质：	具备相关投资领域10年以上从业经历	专业责任人专业技术职务：	无
已进行风险责任人变更披露：	风险责任人变更信息披露公告

二、组织架构

整体评估情况：
国华兴益保险资产管理有限公司建立了独立规范、职责明确、分工合理和相互制衡的债权投资计划业务组织架构，设立了相应事业部进行管理。 根据《关于印发<国华兴益保险资产管理有限公司债权投资计划产品业务相关部门、岗位及人员设置的方案>的通知》，公司明确了另类投资中心、信用评估部、风险合规部等各部门的职责、岗位设置、岗位职责以及人员配置等。另类投资中心设有部门负责人、产品开发、投资运作、投后管理等专职岗位（专职岗位人员不兼任），负责加强与各类机构的联系，负责债权投资计划（基础设施类和非基础设施类不动产）产品研究、开发、投资运作、注册登记、市场营销，以及产品投后管理。信用评估部负责公司信用产品评估工作，对固定收益类资产投资进行信用评估，对公司管理的债权投资计划等进行信用评估，对持仓债券进行跟踪评级，对信用市场动态、信用产品投资价值进行研究，推进公司信用评级体系建设。风险合规部负责建立公司内部控制体系，对公司各项业务进行风险识别、评估、监控和报告，绩效归因，负责公司反洗钱、反商业贿赂等相关法律事务管理及合规风险管理。财务运营部负责健全公司财务管理体系,优化公司财务资源配置,组织预算、核算、资金、税务、财务报告等各项日常工作有序开展，为公司经营管理提供有力的财务保障；健全公司运营管理体系，负责自有资金及受托资产投资相关的账户管理、交易结算、资金清算、估值核对等投资运营管理工作，包括各类投资账户开销户、投资交易的资金划拨、投资品种的清算结算、账户的头寸管理、与托管行估值对账以及估值数据报送等，切实保障投资运营工作高效有序开展。 根据国华兴益保险资产管理有限公司第一届董事会2022年第2次会议决议，公司董事会授权投资决策委员会履行如下职责：审核另类投资中心提交的债权投资计划项目并就其发行做出决策、审议债权投资计划业务等另类业务的制度、流程等。 经自评，公司组织架构情况符合《保险资产管理机构债权投资计划产品管理能力标准》的要求。
事业部设置：
1
事业部名称：	信用评估部
发文时间：	2022-06-10	文件名称(含文号)：	关于印发《国华兴益保险资产管理有限公司债权投资计划产品业务相关部门、岗位及人员设置的方案》的通知（国华兴益发[2022]96号）
岗位设置：	信用评估岗,部门负责人
2
事业部名称：	另类投资中心
发文时间：	2022-06-10	文件名称(含文号)：	关于印发《国华兴益保险资产管理有限公司债权投资计划产品业务相关部门、岗位及人员设置的方案》的通知（国华兴益发[2022]96号）
岗位设置：	产品开发岗,投后管理岗,投资运作岗,部门负责人
3
事业部名称：	财务运营部
发文时间：	2022-06-10	文件名称(含文号)：	关于印发《国华兴益保险资产管理有限公司债权投资计划产品业务相关部门、岗位及人员设置的方案》的通知（国华兴益发[2022]96号）
岗位设置：	估值核算岗,资金清算岗
4
事业部名称：	风险合规部
发文时间：	2022-06-10	文件名称(含文号)：	关于印发《国华兴益保险资产管理有限公司债权投资计划产品业务相关部门、岗位及人员设置的方案》的通知（国华兴益发[2022]96号）
岗位设置：	风险合规岗

三、专业团队

整体评估情况：
国华兴益保险资产管理有限公司建立了专业的人员队伍，涉及产品开发、投资运作、投后管理、信用评级、合规风险、清算核算等。具有基础设施或者非基础设施类不动产项目投资、债权管理相关经验的专职人员12名，其中具有3年以上基础设施项目投资、债权管理相关经验的人员8名，具有5年以上基础设施项目投资、债权管理相关经验的人员6名，具有3年以上非基础设施类不动产相关经验的专业人员4名；具有3年以上投后管理相关经验的专职投后管理人员2名；具有2年以上信用分析经验的信用评估人员6名；合规风控人员与清算核算人员均已配备。 经自评，公司专业队伍情况符合《保险资产管理机构债权投资计划产品管理能力标准》的要求。
专业队伍人员基本信息：
序号	姓名	岗位	是否为能力标准要求的专职人员	相关经验类型	相关经验年限
1	刘思静	信用评估岗	否	信用分析经验	3.20
2	陈彦	信用评估岗	否	信用分析经验	7.07
3	黄彩	信用评估岗	否	信用分析经验	6.91
4	贡宏源	信用评估岗	否	信用分析经验	7.12
5	余潜	信用评估岗	否	信用分析经验	6.34
6	吕强	部门负责人	否	信用分析经验	16.37
7	陈荣	产品开发岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	9.77
8	罗亚霜	产品开发岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	5.67
9	栾记涛	产品开发岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	10.01
10	陈滨	产品开发岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	4.48
11	陆新平	投后管理岗	是	投后管理相关经验	4.01
12	吴玉洁	投后管理岗	是	投后管理相关经验	3.23
13	王丹	投资运作岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	3.58
14	王魁	投资运作岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	3.40
15	夏树兵	投资运作岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	5.96
16	朱彬彬	投资运作岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	6.23
17	张紫宸	投资运作岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	8.01
18	董飞	投资运作岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	4.06
19	谢静	投资运作岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	5.39
20	孙威	部门负责人	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	11.71
21	李文珊	估值核算岗	否	其他	11.02
22	赵晨	资金清算岗	否	其他	6.82
23	沈鑫	风险合规岗	否	其他	14.35
24	崔云	风险合规岗	否	其他	5.99

四、制度体系

整体评估情况：
国华兴益保险资产管理有限公司建立了独立规范、科学完善的债权投资计划业务制度体系。 公司债权投资计划业务具体制度包括《国华兴益保险资产管理有限公司债权投资计划项目储备库管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司另类投资项目立项委员会议事规则》《国华兴益保险资产管理有限公司另类投资项目评审委员会议事规则》《国华兴益保险资产管理有限公司投资计划尽职调查管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司投资决策委员会（另类产品）工作规程》《国华兴益保险资产管理有限公司信用风险管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司信用评估业务档案管理细则》《国华兴益保险资产管理有限公司信用评级管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司交易对手信用风险与授信管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司信用风险跟踪与监测管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司信用风险应急预案管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司信用评级议事管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司信用评级操作流程细则》《国华兴益保险资产管理有限公司信用评级方法细则》《国华兴益保险资产管理有限公司信用评级报告准则》《国华兴益保险资产管理有限公司信用评估尽职调查制度》《国华兴益保险资产管理有限公司跟踪评级和复评制度》《国华兴益保险资产管理有限公司信用评估防火墙管理细则》《国华兴益保险资产管理有限公司信用评级符号体系管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司信用评级增信措施评估细则》《国华兴益保险资产管理有限公司风险管理基本制度》《国华兴益保险资产管理有限公司业务与风险隔离办法》《国华兴益保险资产管理有限公司市场风险管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司流动性风险管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司信用风险管理规定》《国华兴益保险资产管理有限公司合规风险管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司操作风险管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司声誉风险管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司突发事件应对预案》《国华兴益保险资产管理有限公司突发事件应对管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司风险管理报告工作办法》《国华兴益保险资产管理有限公司风险监测预警管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司绩效管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司投资人员职业操守管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司内部审计管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司员工问责管理办法》《国华兴益保险股份有限公司债权投资计划财务管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司债权投资计划受益人大会暂行规定》《国华兴益保险资产管理有限公司投资计划产品后续管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司投资计划产品设立业务管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司债权投资计划信息披露管理暂行规定》《国华兴益保险资产管理有限公司资产托管管理办法》《国华兴益保险资产管理有限公司债权投资计划风险管理办法》等，制度内容涵盖项目储备库、项目立项及评审、尽职调查、投资决策、信用风险管理、投后管理、信息披露、风险管理、投资问责等，相关制度已经按公司内部流程审批通过并以公司正式文件形式下发执行。 经自评，公司债权投资计划制度建设情况符合《保险资产管理机构债权投资计划产品管理能力标准》的要求。
制度内容	评估结果	制度明细
债权投资计划产品制度：
项目储备制度：	符合规定	文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司债权投资计划项目储备库管理办法》, 发文文号：国华兴益发[2022]141号, 发文时间：2022-06-30,
项目立项及评审制度：	符合规定	文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司另类投资项目立项委员会议事规则》, 发文文号：国华兴益[2021]140号, 发文时间：2021-07-06, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司另类投资项目评审委员会议事规则》, 发文文号：国华兴益发[2022]119号, 发文时间：2022-06-27,
尽职调查制度：	符合规定	文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司投资计划尽职调查管理办法》, 发文文号：国华兴益发[2022]148号, 发文时间：2022-07-01,
投资决策制度：	符合规定	文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司投资计划产品设立业务管理办法》, 发文文号：国华兴益发[2022]144号, 发文时间：2022-07-01, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司投资决策委员会（另类产品）工作规程》, 发文文号：国华兴益发[2022]146号, 发文时间：2022-07-01, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司投资授权机制》, 发文文号：国华兴益[2021]92号, 发文时间：2021-06-11, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司投资决策授权审批权限》, 发文文号：国华兴益[2021]93号, 发文时间：2021-06-11, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司投资决策委员会议事规则》, 发文文号：国华兴益[2021]114号, 发文时间：2021-06-23, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司股东会议事规则》, 发文文号：国华兴益发[2022]129号, 发文时间：2022-06-29, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司董事会议事规则》, 发文文号：国华兴益发[2022]131号, 发文时间：2022-06-29,
信用风险管理制度：	符合规定	文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信用评级报告准则》, 发文文号：国华兴益[2021]60号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信用评级符号体系管理办法》, 发文文号：国华兴益 [2021]65号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信用风险跟踪与监测管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]55号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信用评级方法细则》, 发文文号：国华兴益[2021]59号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司交易对手信用风险与授信管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]54号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信用评估尽职调查制度》, 发文文号：国华兴益[2021]61号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信用评级操作流程细则》, 发文文号：国华兴益[2021]58号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信用评级议事管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]57号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信用风险应急预案管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]56号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信用风险管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]52号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司跟踪评级和复评制度》, 发文文号：国华兴益[2021]62号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信用评估防火墙管理细则》, 发文文号：国华兴益[2021]63号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信用评估业务档案管理细则》, 发文文号：国华兴益[2021]64号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信用评级增信措施评估细则》, 发文文号：国华兴益 [2021]66号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信用评级管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]53号, 发文时间：2021-05-28,
投后管理制度：	符合规定	文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司投资计划产品后续管理办法》, 发文文号：国华兴益发[2022]145号, 发文时间：2022-07-01, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司资产托管管理办法》, 发文文号：国华兴益发[2022]79号, 发文时间：2022-05-19, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司债权投资计划受益人大会暂行规定》, 发文文号：国华兴益发[2022]138号, 发文时间：2022-06-30, 文件名称：《国华兴益保险股份有限公司债权投资计划财务管理办法》, 发文文号：国华兴益发[2022]116号, 发文时间：2022-06-20,
信息披露制度：	符合规定	文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司债权投资计划信息披露管理暂行规定》, 发文文号：国华兴益发[2022]149号, 发文时间：2022-07-01, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信息披露专项制度：投资业务》, 发文文号：国华兴益[2021]285号, 发文时间：2021-11-24, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信息披露管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]23号, 发文时间：2021-05-28,
风险管理制度：	符合规定	文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司业务与风险隔离办法》, 发文文号：国华兴益[2021]211号, 发文时间：2021-11-07, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司合规风险管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]205号, 发文时间：2021-11-01, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司绩效管理办法》, 发文文号：国华兴益发[2022]11号, 发文时间：2022-02-08, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司市场风险管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]226号, 发文时间：2021-11-07, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司债权投资计划风险管理办法》, 发文文号：国华兴益发[2022]150号, 发文时间：2022-07-01, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司风险管理基本制度》, 发文文号：国华兴益[2021]223号, 发文时间：2021-11-07, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司突发事件应对管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]200号, 发文时间：2021-10-29, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司突发事件应对预案》, 发文文号：国华兴益发[2022]147号, 发文时间：2022-07-01, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司信用风险管理规定》, 发文文号：国华兴益[2021]229号, 发文时间：2021-11-07, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司流动性风险管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]225号, 发文时间：2021-11-07, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司声誉风险管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]268号, 发文时间：2021-12-17, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司风险管理报告工作办法》, 发文文号：国华兴益[2021]222号, 发文时间：2021-11-17, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司风险监测预警管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]202号, 发文时间：2021-11-01, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司操作风险管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]221号, 发文时间：2021-11-17,
投资问责制度：	符合规定	文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司内部审计管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]180号, 发文时间：2021-09-11, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司员工问责管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]220号, 发文时间：2021-11-16, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司投资人员职业操守管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]182号, 发文时间：2021-09-15, 文件名称：《国华兴益保险资产管理有限公司投资业务违规案件责任认定和追究管理办法》, 发文文号：国华兴益[2021]183号, 发文时间：2021-09-15,

五、运行机制

整体评估情况：
公司建立了相互制衡的债权投资计划运行机制。 公司相关制度制定了债权投资计划投前、投中、投后的业务操作流程和分工，贯穿项目储备、项目立项及评审、尽职调查、信用评级、投资决策、组织实施、产品发行、投后管理、退出安排、信息披露、运营保障、系统管理、风险管理和危机应急处理、投资问责、托管等环节。债权投资计划业务操作流程严格遵守评审、决策、投资与监督相互分离的要求，切实维护投资者的合法权益。 公司明确了不同业务岗位的职责，各司其职，严格按照授权范围和规定程序操作。同时，公司建立了覆盖债权投资计划操作全流程的业务管理系统，为债权投资计划的全流程规范操作提供了系统支持。 公司还建立了债权投资计划托管机制，要求在开展相关业务时应当聘请符合监管规定且已具备保险资产托管业务条件的商业银行或者其他金融机构担任托管人。 经自评，公司运行机制情况符合《保险资产管理机构债权投资计划产品管理能力标准》的要求。

六、风险控制体系

整体评估情况：
公司建立了完善的风险控制体系。董事会承担风险控制的最终责任。董事会授权公司管理层制定债权投资计划设立业务的总体战略方针，批准债权投资计划设立业务的实施方案，拟定并建立定期审查和评价机制。 公司建立了债权投资计划产品的全程风险管理体系，包含项目开发、信用评级及风险识别、项目评审、决策、执行、风险持续监测和存续期管理等各业务环节，全面覆盖了业务风险识别、预警、控制和处置等各项要求，并有独立的外部审计安排。债权投资计划风险管理已纳入公司风险管理部门的职责，进行绩效考核。 公司制定了《国华兴益保险资产管理有限公司突发事件应对管理办法》及各项应对预案，明确了债权投资计划的重大风险事件界定标准和应急管理程序。 公司建立了压力测试机制，明确了开展压力测试的情形、频率、方法、模型和结果反馈机制，通过携宁另类投资业务管理系统的压力测试模块，对发行的各项债权投资计划及整体业务开展压力测试。 经自评，公司风险控制情况符合《保险资产管理机构债权投资计划产品管理能力标准》的要求。
压力测试系统
系统名称：	携宁另类投资业务管理系统
上线时间：	2022-03-01	评定结果：	符合规定
主要功能：	《国华兴益保险资产管理有限公司债权投资计划风险管理办法》明确了压力测试的情形、频率、方法、模型和结果反馈机制等。公司引进携宁另类投资业务管理系统，通过其压力测试模块，开展单一债权投资计划及整体业务的压力测试管理，能够实现公司债权投资计划业务所需的压力测试功能。

七、自评估结果及承诺

根据《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及相关监管规定，我公司对保险资管公司债权投资计划产品管理能力建设情况进行了调研论证和自我评估，我公司达到了该项能力的基本要求，现按规定披露相关信息。          我公司承诺对本公告披露的及时性、内容的真实性、完整性负责。          我公司确认，应当至少在首次开展本投资管理业务前10 日已完成并公开披露本投资管理能力建设及自评估情况。