一、风险责任人

风险责任人：	风险责任人信息披露公告
行政责任人：	吴剑飞	行政责任人职务：	公司董事、总经理
行政责任人类型：	授权总经理	是否履行完备的授权程序：	是
行政责任人性别：	男	行政责任人出生年月：	1974-07
行政责任人学历：	硕士研究生	行政责任人学位：	硕士
行政责任人入司时间：	2018-11-19	行政责任人所在部门：	高级管理人员
行政责任人专业资质：	无	行政责任人专业技术职务：	无
专业责任人：	陆迪	专业责任人职务：	总经理助理
专业责任人类型：	授权的相关资产管理部门负责人	是否履行完备的授权程序：	是
专业责任人性别：	男	专业责任人出生年月：	1980-04
专业责任人学历：	硕士研究生	专业责任人学位：	硕士
专业责任人入司时间：	2022-08-08	专业责任人所在部门：	债权业务事业部
专业责任人专业资质：	具备相关投资领域10年以上从业经历	专业责任人专业技术职务：	无
已进行风险责任人变更披露：	风险责任人变更信息披露公告

二、组织架构

整体评估情况：
公司建立了独立规范、职责明确、分工合理和相互制衡的债权投资计划业务组织架构，董事会承担债权投资计划风险控制的最终责任。公司已发布《大家资产管理有限责任公司2022年度关于部门内设架构及职责调整的通知（大家资产发〔2022〕106号）》等，明确债权投资计划业务的组织架构和岗位职责。公司发文设立债权业务事业部及投后管理部，明确了债权业务事业部内设部门、岗位职责、事业部负责人及人员配置等，由公司总经理助理陆迪任债权投资计划产品管理能力专业责任人（兼任资产支持计划资质专业责任人）。债权业务事业部、投后管理部设置债权业务团队长、债权业务岗、投后管理岗等专职岗位，相应负责债权投资计划产品开发、投资运作、投后管理工作，专职岗位人员未兼任。同时，公司根据职能分工设置信用评估、法律合规、风险管理、运营管理、监察内控等专业部门，并设置信用评估、合规、风控、清算、核算等岗位，确保债权投资计划的正常运行。 经自评估，公司债权投资计划业务组织架构符合《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及《保险资产管理机构债权投资计划产品管理能力标准》的相关规定。
事业部设置：
1
事业部名称：	信用评估部
发文时间：	2022-05-24	文件名称(含文号)：	大家资产管理有限责任公司2022年度关于部门内设架构及职责调整的通知（大家资产发〔2022〕106号）
岗位设置：	信用评级岗
2
事业部名称：	债权业务事业部
发文时间：	2022-05-24	文件名称(含文号)：	大家资产管理有限责任公司2022年度关于部门内设架构及职责调整的通知（大家资产发〔2022〕106号）
岗位设置：	债权业务事业部牵头人,债权业务团队长,债权业务岗
3
事业部名称：	投后管理部
发文时间：	2022-05-24	文件名称(含文号)：	大家资产管理有限责任公司2022年度关于部门内设架构及职责调整的通知（大家资产发〔2022〕106号）
岗位设置：	投后管理岗（另类）
4
事业部名称：	法律合规部/监察部
发文时间：	2022-05-24	文件名称(含文号)：	大家资产管理有限责任公司2022年度关于部门内设架构及职责调整的通知（大家资产发〔2022〕106号）
岗位设置：	法律岗
5
事业部名称：	运营管理部
发文时间：	2022-05-24	文件名称(含文号)：	大家资产管理有限责任公司2022年度关于部门内设架构及职责调整的通知（大家资产发〔2022〕106号）
岗位设置：	估值核算岗,资金结算岗
6
事业部名称：	风险管理部
发文时间：	2022-05-24	文件名称(含文号)：	大家资产管理有限责任公司2022年度关于部门内设架构及职责调整的通知（大家资产发〔2022〕106号）
岗位设置：	金融产品风险管理岗

三、专业团队

整体评估情况：
公司已具备10年以上受托投资经验，并已配备符合要求的债权投资计划产品管理专业人员，即配备产品设计发行、投资运作和投后管理专业人员15人。其中，债权业务事业部具有基础设施或者非基础设施类不动产项目投资、债权管理相关经验的专职人员13人，且在从业经验等方面满足如下要求：具有3年以上基础设施项目投资、债权管理相关经验的人员9人，其中具有5年以上基础设施项目投资、债权管理相关经验的人员8人；具有3年以上非基础设施类不动产投资相关经验的专业人员4人。投后管理部具有3年以上投后管理相关经验的专职投后管理人员2人。此外，具有2年以上信用分析经验的信用评估专业人员11人，其中团队负责人具有15年以上信用分析经验。 经自评估，公司债权投资计划产品管理专业经验及团队建设符合《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及《保险资产管理机构债权投资计划产品管理能力标准》相关规定。
专业队伍人员基本信息：
序号	姓名	岗位	是否为能力标准要求的专职人员	相关经验类型	相关经验年限
1	张瀚月	债权业务岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	5.51
2	柳永超	债权业务岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	10.89
3	冷大勇	债权业务岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	7.53
4	祁昊龙	债权业务岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	4.24
5	刘丛	债权业务岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	4.98
6	杨永明	债权业务岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	6.33
7	马筱雁	投后管理岗（另类）	是	投后管理相关经验	11.44
8	高晓东	投后管理岗（另类）	是	投后管理相关经验	8.52
9	晏璋	投后管理岗（另类）	否	投后管理相关经验	0.86
10	武欢扬	法律岗	否	其他	6.48
11	李梦园	法律岗	否	其他	10.29
12	柳皓晨	估值核算岗	否	其他	3.38
13	马源婧	资金结算岗	否	其他	7.64
14	黄博	金融产品风险管理岗	否	其他	10.03
15	徐靖昊	金融产品风险管理岗	否	其他	5.41
16	李志博	信用评级岗	否	信用分析经验	16.94
17	刘德元	信用评级岗	否	信用分析经验	17.79
18	王锋	信用评级岗	否	信用分析经验	13.52
19	王艺钦	信用评级岗	否	信用分析经验	8.05
20	崔浩雄	信用评级岗	否	信用分析经验	4.24
21	贾卉	信用评级岗	否	信用分析经验	5.82
22	王文官	信用评级岗	否	信用分析经验	13.36
23	孟思锜	信用评级岗	否	信用分析经验	2.15
24	谷仕平	信用评级岗	否	信用分析经验	10.92
25	孔宁	信用评级岗	否	信用分析经验	6.69
26	郝嘉吉	信用评级岗	否	信用分析经验	11.65
27	沈庆劼	债权业务事业部牵头人	否	基础设施项目投资、债权管理相关经验	8.41
28	代景春	债权业务团队长	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	10.38
29	张凌慧	债权业务团队长	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	5.78
30	陈志军	债权业务团队长	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	10.69
31	冯语昕	债权业务团队长	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	13.46
32	何贞	债权业务团队长	是	非基础设施类不动产投资相关经验	12.07
33	杨涵清	债权业务团队长	是	非基础设施类不动产投资相关经验	7.98
34	朱治豪	债权业务岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	6.58

四、制度体系

整体评估情况：
公司已建立独立规范、科学完善的债权投资计划业务制度体系，包括《大家资产管理有限责任公司债权投资计划发行业务管理办法》、《大家资产债权投资计划管理规范1号：项目储备及立项》、《大家资产债权投资计划管理规范2号：尽职调查》、《大家资产债权投资计划管理规范3号：项目评审》、《大家资产债权投资计划管理规范4号：募集与推介》、《大家资产管理有限责任公司债权投资计划后续管理办法》、《大家资产债权计划后续管理规范3号：信息披露》、《大家资产债权计划后续管理规范1号：应急处置预案》、《大家资产管理有限责任公司投资管理委员会议事规则》、《大家资产另类金融业务管理规范1号：另类业务发委会》、《大家资产全面风险管理规范2号：信用风险》、《大家资产管理有限责任公司风险管理制度》、《大家资产管理有限责任公司信用评级管理办法》、《大家资产信用评级管理规范1号：信用评级方法技术标准》、《大家资产信用评级管理规范2号：尽职调查》、《大家资产信用评级管理规范3号：信用评级报告准则技术标准》、《大家资产信用评级管理规范5号：信用评估防火墙》、《大家资产信用评级管理规范6号：信用风险应急管理》、《大家资产授信管理规范1号：固定收益投资交易对手授信管理》、《大家资产全面风险管理规范3号：操作风险》、《大家资产监察管理规范1号：员工违规失职行为问责》、《大家资产管理有限责任公司资产托管管理办法》等制度，经董事会、经营管理层或授权机构批准，以公司正式文件形式下发执行，覆盖项目储备库、立项及评审、尽职调查、投资决策、信用风险管理、募集推介、投后管理、信息披露、运营保障、风险管理、危机应急处理和投资问责等方面，对债权投资计划业务实现全生命周期管理。 经自评估，公司债权投资计划业务制度体系及具体管理规则符合《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及《保险资产管理机构债权投资计划产品管理能力标准》的相关规定。
制度内容	评估结果	制度明细
债权投资计划产品制度：
风险管理制度：	符合规定	文件名称：大家资产管理有限责任公司债权投资计划发行业务管理办法, 发文文号：大家资产发〔2020〕315号, 发文时间：2020-12-21, 文件名称：大家资产债权计划后续管理规范1号：应急处置预案, 发文文号：大家资产规〔2022〕116号, 发文时间：2022-12-16, 文件名称：大家资产管理有限责任公司风险管理制度, 发文文号：大家资产规〔2022〕134号, 发文时间：2022-12-30, 文件名称：大家资产全面风险管理规范3号：操作风险, 发文文号：大家资产规〔2022〕103号, 发文时间：2022-12-09,
投后管理制度：	符合规定	文件名称：大家资产债权计划后续管理规范1号：应急处置预案, 发文文号：大家资产规〔2022〕116号, 发文时间：2022-12-16, 文件名称：大家资产信用评级管理规范6号：信用风险应急管理, 发文文号：大家资产规〔2022〕76号, 发文时间：2022-11-25, 文件名称：大家资产管理有限责任公司债权投资计划后续管理办法, 发文文号：大家资产发〔2020〕294号, 发文时间：2020-12-11,
项目储备制度：	符合规定	文件名称：大家资产管理有限责任公司债权投资计划发行业务管理办法, 发文文号：大家资产发〔2020〕315号, 发文时间：2020-12-21, 文件名称：大家资产债权投资计划管理规范1号：项目储备及立项, 发文文号：大家资产规〔2022〕83号, 发文时间：2022-10-27,
尽职调查制度：	符合规定	文件名称：大家资产管理有限责任公司债权投资计划发行业务管理办法, 发文文号：大家资产发〔2020〕315号, 发文时间：2020-12-21, 文件名称：大家资产债权投资计划管理规范2号：尽职调查, 发文文号：大家资产规〔2022〕13号, 发文时间：2022-10-27,
信用风险管理制度：	符合规定	文件名称：大家资产全面风险管理规范2号：信用风险, 发文文号：大家资产规〔2022〕21号, 发文时间：2022-10-27, 文件名称：大家资产信用评级管理规范5号：信用评估防火墙, 发文文号：大家资产规〔2022〕88号, 发文时间：2022-12-08, 文件名称：大家资产信用评级管理规范3号：信用评级报告准则技术标准, 发文文号：大家资产标〔2022〕14号, 发文时间：2022-12-07, 文件名称：大家资产信用评级管理规范2号：尽职调查, 发文文号：大家资产规〔2022〕120号, 发文时间：2022-12-16, 文件名称：大家资产信用评级管理规范6号：信用风险应急管理, 发文文号：大家资产规〔2022〕76号, 发文时间：2022-11-25, 文件名称：大家资产信用评级管理规范1号：信用评级方法技术标准, 发文文号：大家资产标〔2022〕16号, 发文时间：2022-12-09, 文件名称：大家资产管理有限责任公司信用评级管理办法, 发文文号：大家资产规〔2022〕122号, 发文时间：2022-12-15, 文件名称：大家资产信用评级管理规范4号：信用评审议事规范, 发文文号：大家资产规〔2022〕87号, 发文时间：2022-12-06, 文件名称：大家资产授信管理规范1号：固定收益投资交易对手授信管理, 发文文号：大家资产规〔2022〕135号, 发文时间：2022-12-30,
投资决策制度：	符合规定	文件名称：大家资产管理有限责任公司债权投资计划发行业务管理办法, 发文文号：大家资产发〔2020〕315号, 发文时间：2020-12-21, 文件名称：大家资产另类金融业务管理规范1号：另类业务发委会, 发文文号：大家资产规〔2022〕123号, 发文时间：2022-12-16, 文件名称：大家资产管理有限责任公司投资管理委员会议事规则, 发文文号：大家资产规〔2022〕7号, 发文时间：2022-10-15,
投资问责制度：	符合规定	文件名称：大家资产监察管理规范1号：员工违规失职行为问责, 发文文号：大家资产规〔2022〕8号, 发文时间：2022-10-18,
信息披露制度：	符合规定	文件名称：大家资产债权投资计划管理规范4号：募集与推介, 发文文号：大家资产规〔2022〕15号, 发文时间：2022-10-27, 文件名称：大家资产债权计划后续管理规范3号：信息披露, 发文文号：大家资产规〔2022〕118号, 发文时间：2022-12-16,
项目立项及评审制度：	符合规定	文件名称：大家资产管理有限责任公司债权投资计划发行业务管理办法, 发文文号：大家资产发〔2020〕315号, 发文时间：2020-12-21, 文件名称：大家资产债权投资计划管理规范3号：项目评审, 发文文号：大家资产规〔2022〕14号, 发文时间：2022-10-27, 文件名称：大家资产债权投资计划管理规范1号：项目储备及立项, 发文文号：大家资产规〔2022〕83号, 发文时间：2022-10-27,

五、运行机制

整体评估情况：

公司已经建立了相互制衡的债权投资计划运行机制。公司通过各项制度明确岗位分工和操作规程，建立了覆盖全流程的业务制度体系，包括项目储备与立项、尽职调查、信用评级、项目评审、投资决策、组织实施、信息披露、投后管理、风险管理及投资问责等管理环节，规范了债权投资计划业务操作流程。业务操作流程中各决策机构、委员会、各职能部门相互独立、相互制衡，风险管理体系完备，实现了评审、决策、投资与监督相互分离。公司明确了债权业务事业部及其他相关部门业务岗位的具体职责，通过各项制度规定了业务操作的各环节涉及的不同部门、岗位的具体操作流程、程序和授权范围，严格按照授权范围和规定程序操作。公司建立并上线了覆盖债权投资计划操作全流程的业务管理系统“另类投资管理系统”，实现业务操作全流程统一管控、留痕备查。同时，公司建立了符合要求的资产托管机制，充分发挥托管机构在资产保管、投资监督、资产估值、资金清算等方面的作用。 经自评估，公司债权投资计划业务运行机制符合《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及《保险资产管理机构债权投资计划产品管理能力标准》的相关规定。

六、风险控制体系

整体评估情况：
风险控制体系方面，公司已建立有效的债权投资计划风险控制体系。公司已明确由董事会承担债权投资计划风险控制的最终责任，负责制定债权投资计划设立业务规划，并建立定期审查和评价机制。公司制定并发布了一系列风险管理制度和工作细则，已建立了债权投资计划业务风险识别、预警、控制和处置的全程风险管理体系，明确了债权投资计划业务的全流程管理机制；公司已将债权投资计划业务风险识别、预警、控制和处置的全程风险管理体系纳入公司风险管理部门的职责和绩效考核。2022年5月24日，公司制定并下发《大家资产管理有限责任公司2022年度关于部门岗位设置及职责调整的通知》，设立审计部，负责公司内部审计工作，因此公司债权投资计划的内部审计由审计部统一开展，并协调安排外部审计机构，根据监管要求开展独立的外部审计安排。公司建立了债权投资计划业务重大风险应急机制，对风险事件进行分级，明确了重大风险界定标准和处置预案；规定针对投资计划不同类别的风险事件，启动不同等级的风险应急处置措施。 公司已建立并上线了包含压力测试功能的“另类投资管理系统”，内置利率变动和违约率上升两套压力测试模型，实现参数设置、场景设置、压测运行及测试结果保存等功能。根据债权投资计划的修正久期、内部评级对应的1年预期违约概率、增信/担保方式对应的违约损失率，计算债权投资计划组合的市值变动和减值损益。定期根据市场情况和预期违约概率变动，对存续的债权投资计划进行压力测试，频率不低于每半年一次，并视压力测试结果情况不定期报备公司管理层。 经自评估，公司债权投资计划业务风险控制体系符合《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及《保险资产管理机构债权投资计划产品管理能力标准》的相关规定。
压力测试系统
系统名称：	另类投资管理系统
上线时间：	2020-12-25	评定结果：	符合规定
主要功能：	系统内置利率变动和违约率上升两套压力测试模型，实现参数设置、场景设置、压力测试运行及测试结果保存等功能。根据债权投资计划的修正久期、内部评级对应的1年预期违约概率、增信/担保方式对应的违约损失率，计算债权投资计划组合的市值变动和减值损益。定期根据市场情况和预期违约概率变动，对存续的债权投资计划进行压力测试，频率不低于每半年一次，并视压力测试结果情况不定期报备公司管理层。

七、自评估结果及承诺

根据《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及相关监管规定，我公司对保险资管公司债权投资计划产品管理能力建设情况进行了调研论证和自我评估，我公司达到了该项能力的基本要求，现按规定披露相关信息。          我公司承诺对本公告披露的及时性、内容的真实性、完整性负责。