一、风险责任人

风险责任人：	风险责任人信息披露公告
行政责任人：	葛旋	行政责任人职务：	总经理
行政责任人类型：	授权总经理	是否履行完备的授权程序：	是
行政责任人性别：	男	行政责任人出生年月：	1971-05
行政责任人学历：	硕士研究生	行政责任人学位：	硕士
行政责任人入司时间：	2012-11-15	行政责任人所在部门：	公司高管
行政责任人专业资质：	无	行政责任人专业技术职务：	无
专业责任人：	张思贤	专业责任人职务：	总经理助理
专业责任人类型：	高级管理人员	是否履行完备的授权程序：
专业责任人性别：	男	专业责任人出生年月：	1979-07
专业责任人学历：	本科	专业责任人学位：	学士
专业责任人入司时间：	2012-11-15	专业责任人所在部门：	公司高管
专业责任人专业资质：	无	专业责任人专业技术职务：	无
已进行风险责任人变更披露：	风险责任人变更信息披露公告

二、组织架构

整体评估情况：
公司于2021年5月下发《民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》，公司另类投资事业部全面负责公司另类投资业务的开展；同时下设项目融资部、项目投融部等二级部门，负责项目直接投资业务，发展以债权投资计划、投资顾问业务等各类产品进行直接投资。另类投资事业部下设的项目发展部调整为公司一级部门，并更名为直接投资部，直接投资部下设直投承做部、直投拓展部、直投一部等二级部门，负责开展部门内部的另类投资业务，包括但不限于债权投资计划、投资顾问业务等各类产品进行直接投资。公司董事会授权民生通惠对另类投资事业部下的二级部门自行决定增设或裁撤。公司可根据团队建设及业务发展需求，组建新的业务团队并新设二级部门，同时对现存团队定期进行投产比分析考核，裁撤业绩未达标或与公司发展目标不适合的二级部门，以便公司进行绩效及预算管理。 2019年10月15日，民生通惠资产管理有限公司下发《关于张思贤职务聘任的通知》，正式聘任张思贤先生为民生通惠资产管理有限公司总经理助理。总经理助理张思贤先生分管公司另类投资业务工作。另类投资事业部现有人员合计9人，其中项目融资部人员3名，部门总经理主持工作；项目投融部人员3名，部门副总经理主持工作；另类同业部人员2名，部门总经理主持工作；事业部下属人员1名。直接投资部现有人员合计人员10名，部门总经理主持工作，其中直投一部人员2名，直投拓展部人员4名，直投承做部人员4名。 公司于2021年5月下发《民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》，公司风险管理部统筹对包括债权投资计划在内的主要业务的风险管理、评估、检测、处理、报告；信用评估部负责公司固定收益类产品、债权投资计划产品的信用评级、信用研究、信用状况跟踪；法律合规部负责公司合规评估工作、法律事务管理、反洗钱工作等；运营部负责公司资产管理组合的交易支持、估值核算、登记结算、账户管理等事项；产品管理部负责公司发行和投资的债权投资计划业务的后续管理工作。 公司已建立独立规范、职责明确、分工合理和相互制衡的债权投资计划业务组织架构。经自评估，公司组织架构情况达到《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》要求。
事业部设置：
1
事业部名称：	产品管理部
发文时间：	2021-05-07	文件名称(含文号)：	民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》
岗位设置：	投后管理岗
2
事业部名称：	信用评估部
发文时间：	2021-05-07	文件名称(含文号)：	民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》
岗位设置：	信用评估岗
3
事业部名称：	另类同业部（另类投资事业部下设二级部门）
发文时间：	2021-05-07	文件名称(含文号)：	民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》
岗位设置：	产品销售岗
4
事业部名称：	另类投资事业部
发文时间：	2021-05-07	文件名称(含文号)：	民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》
岗位设置：	投资运作岗
5
事业部名称：	法律合规部
发文时间：	2021-05-07	文件名称(含文号)：	民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》
岗位设置：	法律合规岗
6
事业部名称：	直投一部（直接投资部二级部门）
发文时间：	2021-05-07	文件名称(含文号)：	民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》
岗位设置：	产品开发岗
7
事业部名称：	直投承做部（直接投资部二级部门）
发文时间：	2021-05-07	文件名称(含文号)：	民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》
岗位设置：	投资运作岗
8
事业部名称：	直投拓展部（直接投资部二级部门）
发文时间：	2021-05-07	文件名称(含文号)：	民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》
岗位设置：	产品开发岗
9
事业部名称：	直接投资部
发文时间：	2021-05-07	文件名称(含文号)：	民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》
岗位设置：	产品开发岗
10
事业部名称：	运营部
发文时间：	2021-05-07	文件名称(含文号)：	民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》
岗位设置：	估值岗,清算岗
11
事业部名称：	项目投融部（另类投资事业部下设二级部门）
发文时间：	2021-05-07	文件名称(含文号)：	民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》
岗位设置：	产品开发岗,投资运作岗
12
事业部名称：	项目融资部（另类投资事业部下设二级部门）
发文时间：	2021-05-07	文件名称(含文号)：	民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》
岗位设置：	产品开发岗,投资运作岗
13
事业部名称：	风险管理部
发文时间：	2021-05-07	文件名称(含文号)：	民通发〔2021〕160号：关于印发《关于民生通惠资产管理有限公司组织架构调整的通知》
岗位设置：	风险管理岗

三、专业团队

整体评估情况：
我公司具备7年以上受托投资经验 ，共配备了18名具有基础设施或者非基础设施类不动产项目投资、债权管理相关经验的专职人员，其中具有3年以上基础设施项目投资、债权管理相关经验的人员9人，其中具有5年以上基础设施项目投资、债权管理相关经验的人员8人。具有3年以上非基础设施类不动产投资相关经验的专业人员5人。具有3年以上投后管理相关经验的专职投后管理人员2人。具有2年以上信用分析经验的信用评估专业人员6人，其中团队负责人具有10年以上信用分析经验。 经自评估，公司债权投资计划专业队伍建设情况达到《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》的要求。
专业队伍人员基本信息：
序号	姓名	岗位	是否为能力标准要求的专职人员	相关经验类型	相关经验年限
1	于晓曦	投后管理岗	是	投后管理相关经验	6.34
2	陈申丹	投后管理岗	是	投后管理相关经验	4.83
3	王颖	信用评估岗	否	信用分析经验	9.00
4	王伟	信用评估岗	否	信用分析经验	4.30
5	卢开人	信用评估岗	否	信用分析经验	7.58
6	韩亚楠	信用评估岗	否	信用分析经验	5.00
7	陈放	信用评估岗	否	信用分析经验	14.24
8	韩敏	信用评估岗	否	信用分析经验	17.00
9	马彦苗	产品开发岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	8.49
10	曹顺顺	投资运作岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	1.00
11	赵雨潇	法律合规岗	否	其他	2.07
12	黄建	法律合规岗	否	其他	2.61
13	牟联光	法律合规岗	否	其他	7.20
14	蒋天一	产品开发岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	4.82
15	赵方莹	产品开发岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	5.41
16	张鑫	投资运作岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	7.00
17	董飞	投资运作岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	6.00
18	刘星辰	投资运作岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	0.93
19	杨嘉豪	投资运作岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	0.93
20	王照明	产品开发岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	8.25
21	刘福林	产品开发岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	9.23
22	黄东兴	产品开发岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	6.00
23	鲁智钢	产品开发岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	6.75
24	徐辰均	清算岗	否	其他	2.58
25	邹春霞	产品开发岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	7.83
26	赵奕钧	产品开发岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	4.95
27	向川杰	投资运作岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	0.93
28	莫燕霞	产品开发岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	10.09
29	张嘉航	产品开发岗	是	基础设施项目投资、债权管理相关经验	6.92
30	陈宇翔	产品开发岗	是	非基础设施类不动产投资相关经验	5.73
31	刘灿	风险管理岗	否	其他	7.19
32	郎巍巍	风险管理岗	否	其他	6.43
33	黄晋杰	风险管理岗	否	其他	6.02
34	薛晨晓	风险管理岗	否	其他	6.07

四、制度体系

整体评估情况：
我公司建立了独立规范、科学完善的债权投资计划业务制度体系。制度体系涵盖了项目储备制度、项目立项及评审制度、尽职调查制度、投资决策制度、信用风险管理制度、投后管理制度、信息披露制度、风险管理制度及投资问责制度等。相关制度文件按照《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及《保险资产管理机构债权投资计划产品管理能力标准》要求进行制定或修订，制度文件内容涵盖和体现监管规定要求。 经自评估，公司债权投资计划业务制度体系达到《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》。
制度内容	评估结果	制度明细
债权投资计划产品制度：
风险管理制度：	符合规定	文件名称：民生通惠资产管理有限公司债权投资计划风险管理暂行办法, 发文文号：民通发【2020】213号, 发文时间：2020-12-17,
项目立项及评审制度：	符合规定	文件名称：民生通惠资产管理有限公司投资计划产品设立业务管理办法, 发文文号：民通发【2020】241号, 发文时间：2020-12-31, 文件名称：民生通惠资产管理有限公司投资计划产品设立业务流程, 发文文号：民通发【2020】242号, 发文时间：2020-12-31, 文件名称：民生通惠资产管理有限公司投资计划项目评审委员会议事规则, 发文文号：民通发【2020】228号, 发文时间：2020-12-28,
投后管理制度：	符合规定	文件名称：民生通惠资产管理有限公司投资计划产品后续管理办法, 发文文号：民通发【2021】8号, 发文时间：2021-01-07,
项目储备制度：	符合规定	文件名称：民生通惠资产管理有限公司投资计划产品设立业务管理办法, 发文文号：民通发【2020】241号, 发文时间：2020-12-31, 文件名称：民生通惠资产管理有限公司投资计划产品设立业务流程, 发文文号：民通发【2020】242号, 发文时间：2020-12-31,
投资决策制度：	符合规定	文件名称：民生通惠资产管理有限公司董事会议事规则, 发文文号：民通发【2018】22号, 发文时间：2018-01-31, 文件名称：民生通惠资产管理有限公司投资计划产品管理委员会议事规则, 发文文号：民通发【2020】200号, 发文时间：2020-11-25,
信用风险管理制度：	符合规定	文件名称：民生通惠资产管理有限公司信用评级报告暂行准则, 发文文号：民通发【2016】174号, 发文时间：2016-08-30, 文件名称：民生通惠资产管理有限公司信用风险跟踪与监测暂行制度, 发文文号：民通发【2016】174号, 发文时间：2016-08-30, 文件名称：民生通惠资产管理有限公司债权项目信用评级管理规定, 发文文号：民通发【2021】10号, 发文时间：2021-01-07, 文件名称：民生通惠资产管理有限公司债权计划产品风险限额管理暂行办法, 发文文号：民通发【2013】75号, 发文时间：2013-05-09, 文件名称：民生通惠资产管理有限公司信用风险应急预案管理暂行办法, 发文文号：民通发【2021】34号, 发文时间：2021-01-19, 文件名称：民生通惠资产管理有限公司信用评级管理暂行制度, 发文文号：民通发【2021】29号, 发文时间：2021-01-19, 文件名称：民生通惠资产管理有限公司交易对手信用风险管理暂行办法, 发文文号：民通发【2016】174号, 发文时间：2016-08-30,
投资问责制度：	符合规定	文件名称：民生通惠资产管理有限公司投资问责管理暂行办法, 发文文号：民通发【2021】22号, 发文时间：2021-01-14,
信息披露制度：	符合规定	文件名称：民生通惠资产管理有限公司债权投资计划产品信息披露管理暂行规定, 发文文号：民通发【2020】239号, 发文时间：2020-12-30,
尽职调查制度：	符合规定	文件名称：民生通惠资产管理有限公司投资计划产品设立业务管理办法, 发文文号：民通发【2020】241号, 发文时间：2020-12-31, 文件名称：民生通惠资产管理有限公司投资计划产品设立业务流程, 发文文号：民通发【2020】242号, 发文时间：2020-12-31,

五、运行机制

整体评估情况：

民生通惠制定了《民生通惠资产管理有限公司投资计划产品设立业务管理办法》以及《民生通惠投资计划产品设立业务流程》，明确了公司债权投资计划的项目储备、项目立项、尽职调查、项目评审、投资决策、后续管理、风险管理的运行机制，并规定了各个环节的工作事项和管理要求。此外，公司制定专门的《投资计划产品项目评审委员会议事规则》、债权项目信用评级相关制度、《投资计划产品后续管理办法》、《投资计划产品信息披露管理暂行规定》、《债权投资计划风险管理暂行办法》，形成了债权投资计划的业务操作流程。 公司另类投资管理系统于2020年12月31日上线，功能包括公司债权投资计划业务所涉及的项目管理、投资管理、流程管理、机构管理、合同管理、会议管理以及系统管理。 公司制定《民生通惠资产管理有限公司债权投资计划产品托管管理暂行规定》规定公司债权投资计划业务托管机制，明确债权投资计划托管人的选任与解聘、托管人职责以及托管人行为管理等事项。 经过自评估，公司债权投资计划业务运营机制达到《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》标准。

六、风险控制体系

整体评估情况：
公司《债权投资计划风险管理暂行办法》中明确公司董事会承担风险控制的最终责任，授权公司管理层负责制定债权投资计划设立业务的总体战略方针，批准债权投资计划设立业务的实施方案，拟定并建立定期审查和评价机制。通过公司《债权投资计划风险管理暂行办法》及相关制度，公司已基本建立覆盖主要业务条线和风险领域的全程风险管理体系。公司开展资金运用内部控制审计，将包括债权投资计划能力在内的公司投资管理能力评估情况、包括债权投资计划产品在内的保险资产管理产品业务情况均纳入了内部控制外部审计，另公司每年会根据法律法规及合同约定对公司设立的已存续的债权投资计划进行独立财务外部审计。公司《债权投资计划风险管理暂行办法》规定了债权投资计划的重大风险事件界定标准和应急管理，原则上应在公司《重大突发事件报告及应急处理办法》的框架下进行。公司《债权投资计划风险管理暂行办法》明确了压力测试职责分工、频率、方法、模型和结果反馈机制等。公司已建立压力测试系统。经自评估，公司债权投资计划风险控制体系达到要求。
压力测试系统
系统名称：	民生通惠资产管理有限公司压力测试系统
上线时间：	2020-12-10	评定结果：	符合规定
主要功能：	公司《债权投资计划风险管理暂行办法》明确了压力测试职责分工、频率、方法、模型和结果反馈机制等。压力测试系统运行良好，能够实现公司债权投资计划业务所需的压力测试功能。

七、自评估结果及承诺

根据《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及相关监管规定，我公司对保险资管公司债权投资计划产品管理能力建设情况进行了调研论证和自我评估，我公司达到了该项能力的基本要求，现按规定披露相关信息。          我公司承诺对本公告披露的及时性、内容的真实性、完整性负责。          我公司确认，应当至少在首次开展本投资管理业务前10 日已完成并公开披露本投资管理能力建设及自评估情况。