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交银康联资产管理有限公司保险资管公司信用风险管理能力建设及自评估情况 (首次披露 -20210303)

一、风险责任人
风险责任人: 风险责任人信息披露公告
行政责任人: 张宏良 行政责任人职务: 董事长
行政责任人类型: 董事长
专业责任人: 杨正梁 专业责任人职务: 首席风险管理执行官(拟任)、合规负责人(拟任)
专业责任人类型: 高级管理人员

二、组织架构
整体评估情况:
专业委员会设置:
委员会名称: 信用资产投资评审委员会 所属层级: 经营管理层
委员会名称: 审计与风险委员会 所属层级: 董事会
委员会名称: 风险合规委员会 所属层级: 经营管理层
委员会名称: 信用等级评审委员会 所属层级: 经营管理层
信用评估部门设置:
部门名称: 信用评估部
发文时间: 2019-12-23 文件名称(含文号): 《关于调整部分部门职责的通知》(交银康联资管发〔2019〕13号)
岗位设置: 信用评估人员,信用评估管理人员
防火墙机制: 公司配备了独立的信用评估专职人员,已建立《交银康联资产管理有限公司信用评级防火墙制度》,明确信用评估人员应专人专岗,不得与固定收益投资人员、基础设施投资人员、投资研究人员、风险合规人员、交易人员互相兼职,确保信用评估人员的独立性。公司正式发文的部门职责文件中明确了信用评估部的部门职责,并在《交银康联资产管理有限公司信用评级管理办法》中明确了信用评估部岗位配置、对应的岗位职责及具体要求。 经评估,公司防火墙机制建设情况符合《保险机构信用风险管理能力标准》的相关要求。 评估结果:

三、专业队伍
整体评估情况:
专业队伍人员基本信息:
序号 姓名 岗位 是否兼职 相关经验类型 相关经验年限
1 陈元 信用评估人员 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 4.56
2 张士欢 信用评估人员 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 4.10
3 商童 信用评估人员 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 3.94
4 万荣军 信用评估人员 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 2.05
5 张晓晓 信用评估人员 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 12.16
6 田红霞 信用评估管理人员 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 11.27

四、管理规则
整体评估情况:
制度内容 评估结果 制度明细
信用风险管理制度:
管理权限和履职机制: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司全面风险管理办法》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕8号,
发文时间:2019-09-18,
文件名称:《交银康联资产管理有限公司风险合规委员会议事规则(2020 版)》,
发文文号:交银康联资管发〔2020〕10号,
发文时间:2020-08-07,
文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用资产投资评审委员会议事规则》,
发文文号:交银康联资管发〔2020〕12号,
发文时间:2020-09-11,
文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用风险管理办法》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕34号,
发文时间:2019-11-26,
风险跟踪与监测制度: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用风险跟踪与监测管理办法》,
发文文号:交银康联资管综〔2020〕3号,
发文时间:2020-01-23,
文件名称:《交银康联资产管理有限公司投后管理实施细则》,
发文文号:交银康联资管综〔2020〕31号,
发文时间:2020-08-26,
信用评级制度: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用评级管理办法》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕55号,
发文时间:2019-12-12,
授信管理制度: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用风险限额管理办法》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕36号,
发文时间:2019-11-26,
文件名称:《交银康联资产管理有限公司授信管理办法》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕35号,
发文时间:2019-11-26,
管理机构和基本职责: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司全面风险管理办法》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕8号,
发文时间:2019-09-18,
文件名称:《交银康联资产管理有限公司风险合规委员会议事规则(2020 版)》,
发文文号:交银康联资管发〔2020〕10号,
发文时间:2020-08-07,
文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用资产投资评审委员会议事规则》,
发文文号:交银康联资管发〔2020〕12号,
发文时间:2020-09-11,
文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用风险管理办法》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕34号,
发文时间:2019-11-26,
交易对手管理制度: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司交易对手管理办法》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕69号,
发文时间:2019-12-20,
应急预案: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用事件应急预案》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕63号,
发文时间:2019-12-12,
信用评级基础制度:
跟踪评级和复评制度: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司跟踪评级和复评制度》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕62号,
发文时间:2019-12-12,
信用评级报告准则: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用评级报告准则》,
发文文号:交银康联资管综〔2020〕27号,
发文时间:2020-07-21,
信用评级方法细则: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用评级方法细则》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕58号,
发文时间:2019-12-12,
信用评级操作流程: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用评估人员行为规范》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕57号,
发文时间:2019-12-12,
文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用评级操作流程规范》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕56号,
发文时间:2019-12-12,
信用评级议事规则: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用等级评审委员会议事规则》,
发文文号:交银康联资管发〔2021〕3号,
发文时间:2021-01-25,
防火墙制度: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用评级防火墙制度》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕64号,
发文时间:2019-12-12,
尽职调查制度: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用评级尽职调查制度》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕61号,
发文时间:2019-12-12,
信用评级符号体系:
信用评级符号体系: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用评级符号体系和含义》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕72 号,
发文时间:2019-12-27,
增信措施评估原则:
增信措施评估原则: 符合规定 文件名称:《交银康联资产管理有限公司信用评级增信评估细则》,
发文文号:交银康联资管综〔2019〕59号,
发文时间:2019-12-12,

五、系统建设
整体评估情况:
信用评级系统:
系统名称: 衡泰软件xCRS评级系统
上线时间: 2019-06-18 评估结果: 符合规定
主要功能: 评级模型配置、评级模型管理、信息集成、评级流程管理、评级结果输出、风险预警等功能模块。信息集成模块对接财汇数据库,包括了主体及债项的评级报告库、财务报表库、发行人日常信息库等,能够持续积累内外部信用评级数据、信用评级迁移等信息,并长期存储于评级系统数据库中
系统名称: Wind金融终端
上线时间: 2019-06-18 评估结果: 符合规定
主要功能: 违约事件和违约率等基本信息数据、企业评级迁移变动、负面舆情数据等数据
信用评级系统:
系统名称: 衡泰软件xCRS评级系统
上线时间: 2019-06-18 评估结果: 符合规定
主要功能: 评级模型配置、评级模型管理、信息集成、评级流程管理、评级结果输出、风险预警等功能模块。信息集成模块对接财汇数据库,包括了主体及债项的评级报告库、财务报表库、发行人日常信息库等,能够持续积累内外部信用评级数据、信用评级迁移等信息,并长期存储于评级系统数据库中
系统名称: Wind金融终端
上线时间: 2019-06-18 评估结果: 符合规定
主要功能: 违约事件和违约率等基本信息数据、企业评级迁移变动、负面舆情数据等数据

六、运作管理
整体评估情况:

七、自评估结果及承诺
         根据《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及相关监管规定,我公司对保险资管公司信用风险管理能力建设情况进行了调研论证和自我评估,我公司达到了该项能力的基本要求,现按规定披露相关信息。
         我公司承诺对本公告披露的及时性、内容的真实性、完整性负责。
         我公司确认,应当至少在首次开展本投资管理业务前10 日已完成并公开披露本投资管理能力建设及自评估情况。