一、风险责任人

风险责任人：	风险责任人信息披露公告
行政责任人：	王军辉	行政责任人职务：	总裁
行政责任人类型：	授权总经理	是否履行完备的授权程序：	是
行政责任人性别：	男	行政责任人出生年月：	1971-07
行政责任人学历：	研究生	行政责任人学位：	博士
行政责任人入司时间：	2004-09-01	行政责任人所在部门：	高级管理人员
行政责任人专业资质：	相关领域10年以上从业经历	行政责任人专业技术职务：	高级经济师
专业责任人：	王中坤	专业责任人职务：	信用管理部（ESG评级部）副总经理（经公司正式任命，主持部门工作）
专业责任人类型：	授权的相关资产管理部门负责人	是否履行完备的授权程序：	是
专业责任人性别：	男	专业责任人出生年月：	1976-08
专业责任人学历：	研究生	专业责任人学位：	硕士
专业责任人入司时间：	2010-06-01	专业责任人所在部门：	信用管理部（ESG评级部）
专业责任人专业资质：	相关领域10年以上从业经历	专业责任人专业技术职务：	无

二、组织架构

整体评估情况：
公司按照“分工明确，相互制衡”的原则建立了信用风险管理组织架构。董事会是公司风险管理的最高决策机构，对风险管理工作的完整性和有效性负责。董事会下设审计、风险管理与消费者权益保护委员会，在董事会授权下负责审议包括信用风险在内的公司风险管理总体目标、风险偏好、风险容忍度、基本风险管理政策、基本内控控制政策、基本合规管理政策、重大决策的风险评估和重大风险事件的解决方案、风险管理组织架构及职责，并向董事会提出意见和建议；审议公司年度风险评估报告，持续关注公司面临的各类风险，审议风险管理相关重大分歧或事项，监督风险管理体系运行的有效性。公司管理层负责组织实施风险管理工作，下设风险控制委员会，在管理层领导下统筹协调和推动包括信用风险在内的公司风险管理工作，组织实施公司各类风险管理政策和内控制度，审议信用风险限额及交易对手授信额度实施方案、禁投品种入池标准等。信用管理部（ESG评级部）是信用风险管理的牵头部门。公司信用风险管理条线权责界限清晰，履职机制运行有效。公司下发正式文件专设信用管理部（ESG评级部），明确了部门职责、岗位职责、部门（或者团队）负责人及人员配置等，与投资部门相互独立，并由不同高管分管。专职信评人员独立于公司其他部门及岗位，包括但不限于投资人员、风险管理人员等，防火墙机制符合监管规定。经评估，公司信用风险管理组织架构设置符合规定。
专业委员会设置：
委员会名称：	风险控制委员会	所属层级：	经营管理层
委员会名称：	审计、风险管理与消费者权益保护委员会	所属层级：	董事会
信用评估部门设置：
1
部门名称：	信用管理部（ESG评级部）
发文时间：	2022-03-21	文件名称(含文号)：	《中国人寿资产管理有限公司部门职责规定》（国寿资发〔2022〕100号）
岗位设置：	信用复核岗,信用评估岗,信用评审岗,部门负责人岗
2
部门名称：	信用管理部（ESG评级部）
发文时间：	2022-01-11	文件名称(含文号)：	《关于印发<中国人寿资产管理有限公司机构及人员编制方案（2021-2023）>的通知》（国寿资发〔2022〕12号）
岗位设置：	无
防火墙机制：	公司正式印发了《中国人寿资产管理有限公司部门职责规定》《中国人寿资产管理有限公司信用评级防火墙规定》等制度，设立信用管理部（ESG评级部），与固定收益投资部、直接投资事业部等业务部门相互独立，并由公司不同高管分管。公司配备信用评估专职人员，在岗位设置上与公司其他部门相关人员（如固定收益投资人员、债权投资计划投资人员、投资研究人员、风险管理人员、交易人员）相互独立。信用评估人员独立、客观、公正地开展评级工作，不受评级对象、送评部门及其他外部因素的不良影响。信用评估人员不得与拟投资对象，以及投资部门或相关人员私下协商或约定评级结论。投资部门及相关人员不得干预和影响信用评估人员独立开展信用评级业务及发布评级结论。对评级论据有质疑或补充的，可发起信用复评。信用评估人员的绩效考核不得与评级结论的高低挂钩。经评估，公司防火墙机制建设情况符合要求。	评估结果：	符合规定

三、专业队伍

整体评估情况：
公司配备了不低于7名熟悉信用分析、具备信用风险管理能力的信用评估专职人员，其中具有2年以上信用分析经验的不低于7人，部门负责人具有16年信用分析经验。经评估，专职信用评估人员的数量、经验、资质能力等符合要求，公司信用风险管理专业队伍建设情况符合规定。
专业队伍人员基本信息：
序号	姓名	岗位	是否为能力标准要求的专职人员	相关经验类型	相关经验年限
1	袁丹凤	信用复核岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	11.52
2	梁利民	信用复核岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	9.68
3	杨婉馨	信用评估岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	7.51
4	秦夏	信用评估岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	9.53
5	张萌	信用评审岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	14.01
6	程立超	信用评审岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	12.52
7	王中坤	部门负责人岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	16.84

四、管理规则

整体评估情况：
公司建立了完善有效的信用风险管理规则体系，相关制度经过董事会、经营管理层或其授权机构批准，以公司正式文件形式下发执行。信用风险管理制度包括管理机构和基本职责、管理权限和履职机制、信用评级制度、授信管理制度、交易对手管理制度、风险跟踪与监测制度、应急预案等。各项制度相互衔接，并已纳入公司风险管理体系。信用评级基础制度包括信用评级议事规则、操作流程、方法细则、报告准则、尽职调查制度、跟踪评级和复评制度、防火墙制度等内容。信用评级符号体系定义清晰。增信评估准则科学合理。经评估，公司信用风险管理能力相关制度、体系建设情况符合规定。
制度内容	评估结果	制度明细
信用风险管理制度：
应急预案：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用风险应急管理细则, 发文文号：国寿资发〔2019〕307号, 发文时间：2019-11-20,
授信管理制度：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用风险限额及交易对手授信额度管理办法, 发文文号：国寿资发〔2022〕407号, 发文时间：2022-08-04,
风险跟踪与监测制度：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用风险内部管理报告管理办法, 发文文号：国寿资发〔2022〕406号, 发文时间：2022-08-04, 文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用评级管理办法, 发文文号：国寿资发〔2022〕405号, 发文时间：2022-08-04, 文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用风险跟踪与监测操作细则, 发文文号：国寿资发〔2022〕408号, 发文时间：2022-08-04,
交易对手管理制度：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用投资交易对手资信管理办法, 发文文号：国寿资发〔2022〕166号, 发文时间：2022-04-28,
信用评级制度：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用评级管理办法, 发文文号：国寿资发〔2022〕405号, 发文时间：2022-08-04,
管理权限和履职机制：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用风险管理办法, 发文文号：国寿资发〔2022〕404号, 发文时间：2022-08-04,
管理机构和基本职责：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司部门职责规定, 发文文号：国寿资发〔2022〕100号, 发文时间：2022-03-21, 文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用风险管理办法, 发文文号：国寿资发〔2022〕404号, 发文时间：2022-08-04,
信用评级基础制度：
尽职调查制度：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用评级尽职调查细则, 发文文号：国寿资发〔2020〕409号, 发文时间：2020-12-10,
信用评级操作流程：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用评级操作流程, 发文文号：国寿资发〔2020〕407号, 发文时间：2020-12-10,
信用评级议事规则：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用评级议事规则, 发文文号：国寿资发〔2019〕340号, 发文时间：2019-12-06,
防火墙制度：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用评级防火墙规定, 发文文号：国寿资发〔2020〕408号, 发文时间：2020-12-10,
跟踪评级和复评制度：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用跟踪评级和复评管理细则, 发文文号：国寿资发〔2020〕410号, 发文时间：2020-12-10,
信用评级报告准则：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用评级报告准则, 发文文号：国寿资发〔2019〕344号, 发文时间：2019-12-06,
信用评级方法细则：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用评级方法细则, 发文文号：国寿资发〔2022〕462号, 发文时间：2022-09-14,
信用评级符号体系：
信用评级符号体系：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司信用等级符号体系规范, 发文文号：国寿资发〔2019〕343号, 发文时间：2019-12-06,
增信措施评估原则：
增信措施评估原则：	符合规定	文件名称：中国人寿资产管理有限公司增信评估管理办法, 发文文号：国寿资发〔2020〕364号, 发文时间：2020-11-10,

五、系统建设

整体评估情况：
公司建有信用评级系统、信用分析系统、限额管理系统等信用风险管理相关系统，具备信息集成、评级结果输出等模块。信息集成模块包括评级报告库、财务报表库、发行人日常信息库等，能够持续累积违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息和数据，并作为经营管理资源长期保存。信用评级模型嵌入系统，评级流程通过系统完成，规范了操作流程，系统对信用评估产生实质影响，已使用信用评级系统对持仓企业（公司）债券进行100%评级。主要原始资料、评估工作底稿、尽职调查报告、评审会议记录、信用评级报告等业务档案保存完整。系统运行情况稳定。经评估，公司信用风险管理能力系统建设情况符合规定。
信用评级系统：
系统名称：	信用评级系统
上线时间：	2019-12-25	评估结果：	符合规定
主要功能：	该系统具备信息集成、评级结果输出功能，信息集成模块包括评级报告库、财务报表库等，能够持续累积违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息和数据，并作为经营管理资源长期保存，运行情况稳定。 该系统嵌入了信用评级模型，评级流程通过该系统完成，系统对信用评估产生实质影响，已使用信用评级系统对持仓企业（公司）债券进行100%评级。 该系统具备文档上传和下载功能，主要原始资料、评估工作底稿、尽职调查报告、评审会议记录、信用评级报告等业务档案保存完整。系统运行情况稳定。
系统名称：	限额管理系统
上线时间：	2017-08-31	评估结果：	符合规定
主要功能：	该系统支持对国别、地区、行业、交易对手等维度进行限额管理和授信管理，运行情况稳定。
系统名称：	信用分析系统
上线时间：	2019-05-20	评估结果：	符合规定
主要功能：	该系统搭载了智能预警、智能主体、智能债券等功能模块，具备信息集成功能，信息集成模块包括财务报表库、发行人日常信息库等，能够持续累积违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息和数据，并作为经营管理资源长期保存，运行情况稳定。
信用评级系统：
系统名称：	信用评级系统
上线时间：	2019-12-25	评估结果：	符合规定
主要功能：	该系统具备信息集成、评级结果输出功能，信息集成模块包括评级报告库、财务报表库等，能够持续累积违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息和数据，并作为经营管理资源长期保存，运行情况稳定。 该系统嵌入了信用评级模型，评级流程通过该系统完成，系统对信用评估产生实质影响，已使用信用评级系统对持仓企业（公司）债券进行100%评级。 该系统具备文档上传和下载功能，主要原始资料、评估工作底稿、尽职调查报告、评审会议记录、信用评级报告等业务档案保存完整。系统运行情况稳定。
系统名称：	限额管理系统
上线时间：	2017-08-31	评估结果：	符合规定
主要功能：	该系统支持对国别、地区、行业、交易对手等维度进行限额管理和授信管理，运行情况稳定。
系统名称：	信用分析系统
上线时间：	2019-05-20	评估结果：	符合规定
主要功能：	该系统搭载了智能预警、智能主体、智能债券等功能模块，具备信息集成功能，信息集成模块包括财务报表库、发行人日常信息库等，能够持续累积违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息和数据，并作为经营管理资源长期保存，运行情况稳定。
信用评级系统：
系统名称：	信用评级系统
上线时间：	2019-12-25	评估结果：	符合规定
主要功能：	该系统具备信息集成、评级结果输出功能，信息集成模块包括评级报告库、财务报表库等，能够持续累积违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息和数据，并作为经营管理资源长期保存，运行情况稳定。 该系统嵌入了信用评级模型，评级流程通过该系统完成，系统对信用评估产生实质影响，已使用信用评级系统对持仓企业（公司）债券进行100%评级。 该系统具备文档上传和下载功能，主要原始资料、评估工作底稿、尽职调查报告、评审会议记录、信用评级报告等业务档案保存完整。系统运行情况稳定。
系统名称：	限额管理系统
上线时间：	2017-08-31	评估结果：	符合规定
主要功能：	该系统支持对国别、地区、行业、交易对手等维度进行限额管理和授信管理，运行情况稳定。
系统名称：	信用分析系统
上线时间：	2019-05-20	评估结果：	符合规定
主要功能：	该系统搭载了智能预警、智能主体、智能债券等功能模块，具备信息集成功能，信息集成模块包括财务报表库、发行人日常信息库等，能够持续累积违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息和数据，并作为经营管理资源长期保存，运行情况稳定。

六、运作管理

整体评估情况：

信用评估是公司固定收益类资产投资的必经环节，公司持仓企业（公司）债券100%经信用评级系统评级，信用评估主要原始资料、评估工作底稿、尽职调查报告、评审会议记录、信用评级报告等业务档案保存完整。经评估，公司信用风险运作管理符合规定。

七、自评估结果及承诺

根据《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及相关监管规定，我公司对保险资管公司信用风险管理能力建设情况进行了调研论证和自我评估，我公司达到了该项能力的基本要求，现按规定披露相关信息。          我公司承诺对本公告披露的及时性、内容的真实性、完整性负责。