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大家资产管理有限责任公司保险资管公司信用风险管理能力建设及自评估情况 (半年度披露 -20210723)

一、风险责任人
风险责任人: 风险责任人信息披露公告
行政责任人: 吴剑飞 行政责任人职务: 公司总经理
行政责任人类型: 授权总经理 是否履行完备的授权程序:
行政责任人性别: 行政责任人出生年月: 1974-07
行政责任人学历: 硕士研究生 行政责任人学位: 硕士
行政责任人入司时间: 2018-11-19 行政责任人所在部门: 高级管理人员
行政责任人专业资质: 行政责任人专业技术职务:
专业责任人: 高健 专业责任人职务: 固定收益投资总监兼固定收益投资部总经理
专业责任人类型: 授权的相关资产管理部门负责人 是否履行完备的授权程序:
专业责任人性别: 专业责任人出生年月: 1979-01
专业责任人学历: 硕士研究生 专业责任人学位: 硕士
专业责任人入司时间: 2011-09-23 专业责任人所在部门: 固定收益投资部
专业责任人专业资质: 专业责任人专业技术职务:

二、组织架构
整体评估情况:
专业委员会设置:
委员会名称: 风险管理委员会 所属层级: 经营管理层
信用评估部门设置:
部门名称: 信用评估部
发文时间: 2021-07-02 文件名称(含文号): 大家资产管理有限责任公司关于信用评估部、风险管理部、法律合规部/监察部部门职责及岗位设置调整的通知(大家资产发〔2021〕134 号)
岗位设置: 信用评级岗
防火墙机制: 公司设立了信用评估部,根据行业差别和管理流程,配备了独立、专职的信用评估人员,并在投资人员和信用评估人员、风险管理人员和信用评估人员之间建立了防火墙机制。根据《大家资产管理有限责任公司信用评级防火墙制度》,在开展内部信用评级业务过程中,信用评估部门与投资业务部门之间在职能、人员、业务、信息等方面保持独立。其他与信用评估业务相关的各部门人员,包括基础设施或不动产投资人员、投资研究人员、风险管理人员等,应严格依据岗位职责和公司评级业务流程处理评级业务事项,不得探听和传递超越职责范围的评级业务信息。 经评估,防火墙机制建设符合相关规定。 评估结果: 符合规定

三、专业队伍
整体评估情况:
专业队伍人员基本信息:
序号 姓名 岗位 是否为能力标准要求的专职人员 相关经验类型 相关经验年限
1 李志博 信用评级岗 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 15.47
2 刘德元 信用评级岗 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 16.32
3 王艺钦 信用评级岗 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 6.58
4 王锋 信用评级岗 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 12.05
5 郝嘉吉 信用评级岗 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 10.18
6 贾卉 信用评级岗 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 4.35
7 崔浩雄 信用评级岗 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 2.77
8 王文官 信用评级岗 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 15.08
9 曹恒瑞 信用评级岗 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 7.05

四、管理规则
整体评估情况:
制度内容 评估结果 制度明细
信用风险管理制度:
信用评级制度: 符合规定 文件名称:信用评级防火墙制度,
发文文号:大家资产发〔2019〕71号,
发文时间:2019-11-15,
文件名称:信用评级报告准则,
发文文号:大家资产发〔2019〕16号,
发文时间:2019-11-15,
文件名称:信用评级工作程序指引,
发文文号:大家资产发〔2019〕15号,
发文时间:2019-11-15,
文件名称:跟踪评级与复评操作指引,
发文文号:大家资产发〔2020〕303号,
发文时间:2020-12-15,
文件名称:信用评级委员会议事规则,
发文文号:大家资产发〔2019〕13号,
发文时间:2019-11-15,
文件名称:信用评估尽职调查管理办法,
发文文号:大家资产发〔2020〕302号,
发文时间:2020-12-15,
文件名称:基础设施债权投资计划信用评级管理办法(试行),
发文文号:大家资产发〔2019〕66号,
发文时间:2019-11-15,
文件名称:信用评级方法细则,
发文文号:大家资产发〔2020〕301号,
发文时间:2020-12-15,
文件名称:信用评估部业务档案管理办法,
发文文号:大家资产发〔2019〕70号,
发文时间:2020-02-28,
文件名称:不动产投资信用评级指引(试行),
发文文号:大家资产发〔2019〕62号,
发文时间:2019-11-15,
授信管理制度: 符合规定 文件名称:大家资产管理有限责任公司固定收益投资交易对手授信管理办法,
发文文号:大家资产发〔2021〕79 号,
发文时间:2021-05-14,
风险跟踪与监测制度: 符合规定 文件名称:大家资产管理有限责任公司信用风险管理办法,
发文文号:大家资产发〔2021〕119号,
发文时间:2021-06-01,
管理机构和基本职责: 符合规定 文件名称:大家资产管理有限责任公司信用风险管理办法,
发文文号:大家资产发〔2021〕119号,
发文时间:2021-06-01,
交易对手管理制度: 符合规定 文件名称:大家资产管理有限责任公司固定收益投资交易对手授信管理办法,
发文文号:大家资产发〔2021〕79 号,
发文时间:2021-05-14,
管理权限和履职机制: 符合规定 文件名称:大家资产管理有限责任公司风险管理制度,
发文文号:大家资产发〔2020〕198号,
发文时间:2020-10-15,
文件名称:大家资产管理有限责任公司信用风险管理办法,
发文文号:大家资产发〔2021〕119号,
发文时间:2021-06-01,
文件名称:大家资产管理有限责任公司总经理办公会议事规则,
发文文号:大家资产发〔2020〕35号,
发文时间:2020-03-20,
文件名称:大家资产管理有限责任公司风险管理委员会议事规则,
发文文号:大家资产发〔2021〕84号,
发文时间:2021-04-23,
文件名称:大家资产管理有限责任公司董事会议事规则,
发文文号:2020年第六次临时股东会,
发文时间:2020-11-13,
应急预案: 符合规定 文件名称:大家资产管理有限责任公司信用风险应急管理办法,
发文文号:大家资产发〔2019〕47号,
发文时间:2019-11-15,
信用评级基础制度:
信用评级方法细则: 符合规定 文件名称:信用评级方法细则,
发文文号:大家资产发〔2020〕301号,
发文时间:2020-12-15,
信用评级报告准则: 符合规定 文件名称:信用评级报告准则,
发文文号:大家资产发〔2019〕16号,
发文时间:2019-11-15,
防火墙制度: 符合规定 文件名称:信用评级防火墙制度,
发文文号:大家资产发〔2019〕71号,
发文时间:2019-11-15,
信用评级议事规则: 符合规定 文件名称:信用评级委员会议事规则,
发文文号:大家资产发〔2019〕13号,
发文时间:2019-11-15,
跟踪评级和复评制度: 符合规定 文件名称:跟踪评级与复评操作指引,
发文文号:大家资产发〔2020〕303号,
发文时间:2020-12-15,
信用评级操作流程: 符合规定 文件名称:信用评级工作程序指引,
发文文号:大家资产发〔2019〕15号,
发文时间:2019-11-15,
尽职调查制度: 符合规定 文件名称:信用评估尽职调查管理办法,
发文文号:大家资产发〔2020〕302号,
发文时间:2020-12-15,
信用评级符号体系:
信用评级符号体系: 符合规定 文件名称:信用评级方法细则,
发文文号:大家资产发〔2020〕301号,
发文时间:2020-12-15,
增信措施评估原则:
增信措施评估原则: 符合规定 文件名称:信用评级方法细则,
发文文号:大家资产发〔2020〕301号,
发文时间:2020-12-15,

五、系统建设
整体评估情况:
信用评级系统:
系统名称: 衡泰信用评级系统软件V4.0
上线时间: 2020-09-11 评估结果: 符合规定
主要功能: 评级系统涵盖了从资讯采集、信息关联到评级模型建立、评级计算、评级跟踪、评级结果统计和输出的过程,包括信息集成、债券数据管理、主体数据管理、非标数据管理、文件归档管理、评级管理、授信管理、证券池管理、统计报表等多个模块。信息集成模块包括评级报告库、财务报表库、发行人日常信息库等,能够持续累积违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息和数据,并作为经营管理资源长期保存。

六、运作管理
整体评估情况:

七、自评估结果及承诺
         根据《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及相关监管规定,我公司对保险资管公司信用风险管理能力建设情况进行了调研论证和自我评估,我公司达到了该项能力的基本要求,现按规定披露相关信息。
         我公司承诺对本公告披露的及时性、内容的真实性、完整性负责。