| 风险责任人： | 风险责任人信息披露公告 | ||
| 行政责任人： | 梁建刚 | 行政责任人职务： | 总经理 |
| 行政责任人类型： | 授权总经理 | 是否履行完备的授权程序： | 是 |
| 行政责任人性别： | 男 | 行政责任人出生年月： | 1971-04 |
| 行政责任人学历： | 本科 | 行政责任人学位： | 硕士 |
| 行政责任人入司时间： | 2025-05-27 | 行政责任人所在部门： | 总经理室 |
| 行政责任人专业资质： | 具备金融领域20年以上从业经历 | 行政责任人专业技术职务： | 高级会计师 |
| 专业责任人： | 佀巍 | 专业责任人职务： | 信用评估部负责人 |
| 专业责任人类型： | 授权的相关资产管理部门负责人 | 是否履行完备的授权程序： | 是 |
| 专业责任人性别： | 女 | 专业责任人出生年月： | 1982-09 |
| 专业责任人学历： | 研究生 | 专业责任人学位： | 硕士 |
| 专业责任人入司时间： | 2026-01-04 | 专业责任人所在部门： | 信用评估部 |
| 专业责任人专业资质： | 注册会计师、注册内部审计师 | 专业责任人专业技术职务： | 无 |
| 整体评估情况： | |||||||||
| 专业委员会设置： | |||||||||
| 委员会名称： | 合规风控委员会 | 所属层级： | 董事会 | ||||||
| 委员会名称： | 风险管理委员会 | 所属层级： | 经营管理层 | ||||||
| 信用评估部门设置： | |||||||||
| 部门名称： | 信用评估部 | ||||||||
| 发文时间： | 2026-01-08 | 文件名称(含文号)： | 《关于明确信用风险管理能力、股票投资管理能力建设有关的组织架构、岗位职责及人员配置的通知》（荷全资管［2026］011号） | ||||||
| 岗位设置： | 信用评估岗,部门负责人岗 | ||||||||
| 防火墙机制： | 根据公司《荷全保险资产管理有限公司信用评估防火墙与回避细则》，公司设立独立的信用评估部，为保证信用评估工作的独立性，公司信用评估部门，与各投资业务部门和产品发行管理部门相互独立，并由不同高管分管。公司配备6名独立、专职的信用评估人员，并在投资人员和信用评估人员、风险管理人员和信用评估人员之间建立防火墙机制。 | 评估结果： | 符合规定 | ||||||
| 整体评估情况： | ||||||
| 专业队伍人员基本信息： | ||||||
| 序号 | 姓名 | 岗位 | 是否为能力标准要求的专职人员 | 相关经验类型 | 相关经验年限 | |
| 1 | 郑颖 | 信用评估岗 | 是 | 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 | 9.08 | |
| 2 | 陈苏萌 | 信用评估岗 | 是 | 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 | 5.21 | |
| 3 | 王晓婷 | 信用评估岗 | 是 | 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 | 13.57 | |
| 4 | 蒋润珠 | 信用评估岗 | 是 | 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 | 8.12 | |
| 5 | 朱燕凌 | 信用评估岗 | 是 | 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 | 8.66 | |
| 6 | 佀巍 | 部门负责人岗 | 是 | 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 | 16.55 | |
| 整体评估情况： | ||
| 制度内容 | 评估结果 | 制度明细 |
| 信用风险管理制度： | ||
| 管理权限和履职机制： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司信用风险管理办法》, 发文文号：荷全资管制度[2026]037号, 发文时间：2026-01-08, |
| 管理机构和基本职责： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司信用风险管理办法》, 发文文号：荷全资管制度[2026]037号, 发文时间：2026-01-08, |
| 信用评级制度： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司信用评级管理办法》, 发文文号：荷全资管制度[2026]038号, 发文时间：2026-01-08, |
| 授信管理制度： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司交易对手资信及授信额度管理办法（试行）》, 发文文号：荷全资管制度[2026]039号, 发文时间：2026-01-08, |
| 交易对手管理制度： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司交易对手资信及授信额度管理办法（试行）》, 发文文号：荷全资管制度[2026]039号, 发文时间：2026-01-08, |
| 风险跟踪与监测制度： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司信用风险跟踪与监测实施细则》, 发文文号：荷全资管制度[2026]040号, 发文时间：2026-01-08, |
| 应急预案： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司重大信用风险应急预案》, 发文文号：荷全资管制度[2026]050号, 发文时间：2026-01-08, |
| 信用评级基础制度： | ||
| 信用评级议事规则： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司信用评级议事规则》, 发文文号：荷全资管制度[2026]043号, 发文时间：2026-01-08, |
| 信用评级操作流程： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司信用评级流程细则》, 发文文号：荷全资管制度[2026]042号, 发文时间：2026-01-08, |
| 信用评级方法细则： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司信用评级方法细则》, 发文文号：荷全资管制度[2026]047号, 发文时间：2026-01-08, |
| 信用评级报告准则： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司信用评级报告准则》, 发文文号：荷全资管制度[2026]046号, 发文时间：2026-01-08, |
| 尽职调查制度： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司信用评级尽职调查细则》, 发文文号：荷全资管制度[2026]041号, 发文时间：2026-01-08, |
| 跟踪评级和复评制度： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司跟踪评级和信用复评实施细则》, 发文文号：荷全资管制度[2026]045号, 发文时间：2026-01-08, |
| 防火墙制度： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司信用评估防火墙与回避细则》, 发文文号：荷全资管制度[2026]044号, 发文时间：2026-01-08, |
| 信用评级符号体系： | ||
| 信用评级符号体系： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司信用评级符号体系细则》, 发文文号：荷全资管制度[2026]048号, 发文时间：2026-01-08, |
| 增信措施评估原则： | ||
| 增信措施评估原则： | 符合规定 |
文件名称：《荷全保险资产管理有限公司信用评级增信评估细则》, 发文文号：荷全资管制度[2026]049号, 发文时间：2026-01-08, |
| 整体评估情况： | |||
| 信用评级系统： | |||
| 系统名称： | 恒生信用评级系统（CRS5） | ||
| 上线时间： | 2025-11-17 | 评估结果： | 符合规定 |
| 主要功能： | 公司采购的恒生信用评级系统能够实现信息集成、评级结果输出等功能，具体包括信息管理、模型管理、评级管理、评级结果查询、池库管理、持仓管理、统计和查询等，其中评级结果查询包括主体及债券评级结果，并包含评级报告库查询功能，信息管理功能中的机构维护包括了财务报表库、发行人日常信息库等，查询统计包括了评级变动及评级分析等。通过该系统可以对不同行业，不同性质的评级对象，构建不同的信用评级模型，并将流程进行固化，该系统实现了信用等级变化对比与历史结果追踪功能。同时同花顺金融数据终端中信用债研究模块能持续采集违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息和数据，并作为经营管理资源长期保存。信用评估人员根据恒生信用评级系统中的评级指标体系对持仓债券、债权等信用产品进行评级，同时将评级报告上传到评级系统中，评审小组在系统上对评级结果进行评定。公司信用评级业务通过信用评级系统实现线上流程流转、评级结果发布及评级资料管理，系统的合理配置及稳定运行对评级工作有序开展提供有效支持，对公司信用评估工作产生实质影响。综上，本公司的信用评级系统建设情况符合能力标准要求。 | ||
| 整体评估情况： |
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根据《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及相关监管规定，我公司对保险资管公司信用风险管理能力建设情况进行了调研论证和自我评估，我公司达到了该项能力的基本要求，现按规定披露相关信息。 我公司承诺对本公告披露的及时性、内容的真实性、完整性负责。 我公司确认，应当至少在首次开展本投资管理业务前10 日已完成并公开披露本投资管理能力建设及自评估情况。 |