一、风险责任人

风险责任人：	风险责任人信息披露公告
行政责任人：	朱颖锋	行政责任人职务：	执行董事、总经理
行政责任人类型：	授权总经理	是否履行完备的授权程序：	是
行政责任人性别：	男	行政责任人出生年月：	1980-09
行政责任人学历：	研究生	行政责任人学位：	硕士
行政责任人入司时间：	2021-06-01	行政责任人所在部门：	总裁室
行政责任人专业资质：	具备金融机构10年以上工作经历	行政责任人专业技术职务：	无
专业责任人：	吕强	专业责任人职务：	信用评估部总经理
专业责任人类型：	授权的相关资产管理部门负责人	是否履行完备的授权程序：	是
专业责任人性别：	男	专业责任人出生年月：	1980-12
专业责任人学历：	研究生	专业责任人学位：	硕士
专业责任人入司时间：	2021-06-01	专业责任人所在部门：	信用评估部
专业责任人专业资质：	具备信用风险管理领域10年以上从业经历	专业责任人专业技术职务：	无

二、组织架构

整体评估情况：
公司按照“分工明确，相互制衡”的原则，建立信用风险管理组织架构，公司信用风险管理组织架构整体情况具体说明如下： （一）董事会、经营管理层的权责界限和履职机制 1、整体情况 公司已建立董事会负最终责任、经营管理层直接领导、风险管理部门统筹协调、内部审计职能部门检查监督、业务部门负首要责任的信用风险管理组织体系，并通过《国华兴益保险资产管理有限公司信用风险管理办法》（国华兴益[2021]52号）等制度体系明确各层级机构、部门在信用风险管理方面的职责。 2、董事会职责 公司董事会承担包括信用风险管理职责在内的全面风险管理最终责任。董事会下设审计与风险控制委员会作为专业委员会，履行审议并确定公司信用风险管理的总体目标、信用风险总体偏好及风险容忍度、信用风险管理总体体系等相关职责；审计与风险控制委员会定期（至少每年一次）就公司信用风险管理能力建设情况进行审核，评估公司信用风险管理的健全性和有效性，并向董事会提出意见和改进建议。 审计与风险控制委员会在组织内部审计职能部门、独立第三方审计机构开展审计工作时，应当将信用风险管理能力建设、自评估及信息披露等情况纳入审计。公司应将审计情况作为保险资金运用内部控制年度专项审计报告的部分内容，按规定报告国家金融监督管理总局。 3、经营管理层职责 公司经营管理层及其下设的风险合规委员会承担信用风险管理的领导职责。风险合规委员会接受总经理（总裁）的领导，主要职责包括：执行董事会及其专业委员会有关信用风险管理的各项决定；建立并不断完善信用风险管理组织架构，持续优化信用风险管理体系，批准信用风险管理各项基础制度和管理规则；持续关注信用风险及其管理现状，及时了解信用风险水平状况、重大变化和潜在影响,并向董事会专业委员会报告；批准重大信用风险事件的应急预案及处置方案；设立独立的信用评估部门，配备独立、专职的信用评估人员并为其独立履职创造良好的环境，确保信用评估人员的经验及数量等满足监管要求并符合公司信用风险管理的实际需要。 （二）信用评估部门设置情况 公司设立了独立的信用评估部，与投资部门相互独立，并由不同高管分管，具体职责包括：研究制订信用评估方法和管理制度，创建公司信用评级模型，推进公司信用评级体系建设；对固定收益类产品、债权投资计划等进行信用评估，出具信用评估、信用评级报告或研究报告，并定期或不定期出具跟踪报告；维护债券池和交易对手库，跟踪交易对手的信用状况，并将调整的交易对手状况及时反馈相关业务部门；持续跟踪公司信用风险及其管理状况，定期向经营管理层报告；跟踪信用市场动态、对信用产品的投资价值进行研究分析，并根据业务部门需要提供相应的信用研究报告。 （三）信用评估部及其岗位的职责设置及人员配置情况 依据《关于印发〈国华兴益保险资产管理有限公司机构设置职能方案（修订版）〉的通知》（国华兴益发 [2022]180号），公司设立信用评估部，并在相关文件中具体明确了部门职责、岗位职责。 1、部门职责 负责公司信用产品评估工作，对固定收益类资产投资进行信用评估，对公司管理的保险债权投资计划以及资产支持计划等进行信用评估，对持仓债券进行跟踪评级，对信用市场动态、信用产品投资价值进行研究，推进公司信用评级体系建设。 2、岗位职责 部门内设负责人岗位及信用评估岗位。公司现任信用评估部负责人职务为信用评估部总经理，其具体职责为：负责公司信用评估及评级工作，负责整个部门人员的管理和培养，完善部门管理制度，确定部门发展规划，推进公司信用评级体系的建设。信用评估岗职责为：负责公司固定收益产品评估工作，对拟购买的固定收益产品进行信用评级，对持仓信用品种进行跟踪评级，对公司管理的保险债权投资计划等进行信用评级，对信用市场动态、信用产品投资价值进行研究，推进公司信用评级体系建设。 3、 人员配置情况 公司信用评估部共配备了6名熟悉信用分析、具备信用风险管理能力的信用评估专职人员，其中5名信用评估岗的信用评估经理均具有2年以上信用分析经验，部门负责人具有10年以上信用分析经验。信用评估人员的数量、经验、资质能力符合监管要求。 （四）防火墙机制建设情况 公司根据行业差别和管理流程，配备独立、专职的信用评估人员。公司制定了《国华兴益保险资产管理有限公司信用评估防火墙管理细则》，从信用评估组织机构和人员独立、信用评估业务分立、信用评估信息隔离、信用评估回避等方面建立了完善的防火墙体系。公司设立了独立的信用评估部门，明确了信用评估部门与投资部门，由不同的高级管理人员分管。信用评估人员均为专职，并和投资人员、风险管理人员相互独立。信用评估业务与投资业务、交易业务、风险管理业务等相隔离。防火墙机制建设情况符合监管要求。 （五）结论 经评估，公司信用风险管理组织架构符合《保险机构信用风险管理能力标准》的相关规定。
专业委员会设置：
委员会名称：	审计与风险控制委员会	所属层级：	董事会
委员会名称：	风险合规委员会	所属层级：	经营管理层
信用评估部门设置：
部门名称：	信用评估部
发文时间：	2022-08-12	文件名称(含文号)：	关于印发《国华兴益保险资产管理有限公司机构设置职能方案（修订版）》的通知（国华兴益发 [2022]180号）
岗位设置：	信用评估岗,信用评估部负责人
防火墙机制：	公司根据行业差别和管理流程，配备独立、专职的信用评估人员。公司制定了《国华兴益保险资产管理有限公司信用评估防火墙管理细则》，从信用评估组织机构和人员独立、信用评估业务分立、信用评估信息隔离、信用评估回避等方面建立了完善的防火墙体系。公司设立了独立的信用评估部门，明确了信用评估部门与投资部门，由不同的高级管理人员分管。信用评估人员均为专职，并和投资人员、风险管理人员相互独立。信用评估业务与投资业务、交易业务、风险管理业务等相隔离。防火墙机制建设情况符合监管要求。	评估结果：	符合规定

三、专业队伍

整体评估情况：
公司信用评估部共配备了6名熟悉信用分析、具备信用风险管理能力的信用评估专职人员，其中5名信用评估经理均具有2年以上信用分析经验，部门负责人具有10年以上信用分析经验。信用评估人员的数量、经验、资质能力符合《保险机构信用风险管理能力标准》规定要求。
专业队伍人员基本信息：
序号	姓名	岗位	是否为能力标准要求的专职人员	相关经验类型	相关经验年限
1	白嘉晨	信用评估岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	5.75
2	贡宏源	信用评估岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	8.61
3	刘思静	信用评估岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	4.69
4	陈彦	信用评估岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	8.57
5	黄彩	信用评估岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	8.40
6	吕强	信用评估部负责人	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	17.86

四、管理规则

整体评估情况：
公司已按规定建立了完备的信用风险管理制度、信用评级基础制度、信用评级符号体系、增信措施评估原则 ，相关制度文件均已正式发文执行。其中，信用风险管理相关制度已包含管理机构和基本职责、管理权限和履职机制、信用评级制度、授信管理制度、交易对手管理制度、风险跟踪与监测制度、应急预案等，各项制度相互衔接，并已纳入公司风险管理体系。信用评级基础制度涵盖了信用评级议事规则、操作流程、方法细则、报告准则、尽职调查制度、跟踪评级和复评制度、防火墙制度等，公司还建立了定义清晰的信用评级符号体系及科学合理的增信评估准则。公司信用风险管理能力相关规则制度、规则体系建设情况符合《保险机构信用风险管理能力标准》相关要求。
制度内容	评估结果	制度明细
信用风险管理制度：
管理权限和履职机制：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司信用风险管理办法, 发文文号：国华兴益 [2021]52号, 发文时间：2021-05-28,
管理机构和基本职责：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司信用风险管理办法, 发文文号：国华兴益 [2021]52号, 发文时间：2021-05-28,
信用评级制度：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司信用评级管理办法, 发文文号：国华兴益 [2021]53号, 发文时间：2021-05-28, 文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司信用评估业务档案管理细则, 发文文号：国华兴益 [2021]64号, 发文时间：2021-05-28,
授信管理制度：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司交易对手信用风险评估与授信管理办法, 发文文号：国华兴益 [2021]54号, 发文时间：2021-05-28,
交易对手管理制度：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司交易对手信用风险评估与授信管理办法, 发文文号：国华兴益 [2021]54号, 发文时间：2021-05-28,
风险跟踪与监测制度：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司信用风险跟踪与监测管理办法, 发文文号：国华兴益 [2021]55号, 发文时间：2021-05-28,
应急预案：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司信用风险应急预案管理办法, 发文文号：国华兴益 [2021]56号, 发文时间：2021-05-28,
信用评级基础制度：
信用评级议事规则：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司信用评级议事管理办法, 发文文号：国华兴益 [2021]57号, 发文时间：2021-05-28,
信用评级操作流程：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司信用评级操作流程细则, 发文文号：国华兴益 [2021]58号, 发文时间：2021-05-28,
信用评级方法细则：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司信用评级方法细则, 发文文号：国华兴益 [2021]59号, 发文时间：2021-05-28,
信用评级报告准则：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司信用评级报告准则, 发文文号：国华兴益 [2021]60号, 发文时间：2021-05-28,
尽职调查制度：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司信用评估尽职调查制度, 发文文号：国华兴益 [2021]61号, 发文时间：2021-05-28,
跟踪评级和复评制度：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司跟踪评级和复评制度, 发文文号：国华兴益 [2021]62号, 发文时间：2021-05-28,
防火墙制度：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司信用评估防火墙管理细则, 发文文号：国华兴益 [2021]63号, 发文时间：2021-05-28,
信用评级符号体系：
信用评级符号体系：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司信用评级符号体系管理办法, 发文文号：国华兴益发 [2023]49号, 发文时间：2023-03-29,
增信措施评估原则：
增信措施评估原则：	符合规定	文件名称：国华兴益保险资产管理有限公司信用评估增信措施评估细则, 发文文号：国华兴益 [2021]66号, 发文时间：2021-05-28,

五、系统建设

整体评估情况：
公司信评系统为衡泰信用评级系统，该系统包括评级模型模块、信息集成模块、评级结果输出模块、违约信息模块等，系统拥有评级报告库、财务报表库、发行人日常信息库等，能够持续累积违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息和数据，并作为经营管理资源长期保存，用于评级与违约分析。公司在评级模型模块中，按照行业分类设计了若干内部评级模型，运用模型评级是内部评级的必经环节，最终评级以系统内模型评级结果为基础，信用评级系统能对信用评估产生实质影响。公司信用评级系统符合相关监管要求。
信用评级系统：
系统名称：	衡泰信用评级系统
上线时间：	2021-05-28	评估结果：	符合规定
主要功能：	系统内集成了被评级主体的日常信息库、财务信息库、评级报告库等，并设置了违约信息模块和评级结果输出等模块，以供违约信息的录入和查询，能够持续累积违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息，相关信息和数据在系统内长期保存，用于评级与违约分析。信用评级系统在公司内已上线运行，系统功能符合监管要求，信用评级系统的评级结论是信用评估工作的基础，可对信用评估工作产生实质影响。

六、运作管理

整体评估情况：

通过制度及流程设定与严格执行，公司将信用评估作为固定收益类资产投资的必经环节，并使用信用评级系统对持仓企业（公司）债券进行100%评级；根据公司信用评估业务档案管理规定，主要原始资料、评估工作底稿、尽职调查报告、评审会议记录、信用评级报告、跟踪评级资料及评级结论等监管要求及公司制度要求存档的涉及评级业务的资料均进行归档保存。经评估，公司信用风险运作管理符合《保险机构信用风险管理能力标准》等监管要求。

七、自评估结果及承诺

根据《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及相关监管规定，我公司对保险资管公司信用风险管理能力建设情况进行了调研论证和自我评估，我公司达到了该项能力的基本要求，现按规定披露相关信息。          我公司承诺对本公告披露的及时性、内容的真实性、完整性负责。