一、风险责任人

风险责任人：	风险责任人信息披露公告
行政责任人：	王思东	行政责任人职务：	董事长
行政责任人类型：	董事长	是否履行完备的授权程序：
行政责任人性别：	男	行政责任人出生年月：	1961-12
行政责任人学历：	大学	行政责任人学位：	文学学士
行政责任人入司时间：	2021-09-03	行政责任人所在部门：	不适用
行政责任人专业资质：	无	行政责任人专业技术职务：	高级经济师
专业责任人：	黄勤	专业责任人职务：	固定收益部总经理
专业责任人类型：	授权的相关资产管理部门负责人	是否履行完备的授权程序：	是
专业责任人性别：	男	专业责任人出生年月：	1973-04
专业责任人学历：	研究生	专业责任人学位：	硕士
专业责任人入司时间：	2018-04-02	专业责任人所在部门：	固定收益部
专业责任人专业资质：	无	专业责任人专业技术职务：	中级会计师
已进行风险责任人变更披露：	风险责任人变更信息披露公告

二、组织架构

整体评估情况：
公司按照“分工明确，相互制衡”的原则，建立了信用风险管理组织架构，根据《太平资产管理有限公司信用风险管理办法》（太平资产发[2016]182号），公司信用风险管理的组织架构及职责分工中明确了董事会、经营管理层及各专业委员会在信用风险管理条线的职责权限和履职机制，公司董事会承担信用风险管理的最终职责，公司高级管理层负责信用风险的具体管理工作，信用等级评审委员会是公司内部确定评级对象信用等级的最高机构，负责制定公司内部信用评级制度、体系、方法，负责确定评级对象的信用等级，并确保信用等级的准确性和稳定性。 公司设立了信用评审部，与投资部门相互独立，并由不同高管分管，并配备了备独立、专职的信用评估人员，同时在投资人员和信用评估人员、风险管理人员和信用评估人员之间建立了防火墙，符合相关要求。 组织架构情况符合《保险机构信用风险管理能力标准》相关要求。
专业委员会设置：
委员会名称：	风险管理委员会	所属层级：	董事会
委员会名称：	信用等级评审委员会	所属层级：	经营管理层
信用评估部门设置：
部门名称：	信用评审部
发文时间：	2021-10-21	文件名称(含文号)：	《关于公司组织架构优化调整的通知》（太平资产发〔2021〕77号）
岗位设置：	传统投资评级室负责人岗,信用分析室负责人岗,信用分析岗,信用评审部负责人岗,另类投资评级室负责人岗
防火墙机制：	公司配备了备独立、专职的信用评估人员，并在投资人员和信用评估人员、风险管理人员和信用评估人员之间建立了防火墙，制度层面，公司在《太平资产管理有限公司信用评级防火墙制度》（太平资产发[2021]104号）中明确规定了投资人员和信用评估人员、风险管理人员和信用评估人员保持独立。防火墙机制符合相关要求。	评估结果：	符合规定

三、专业队伍

整体评估情况：
我公司信用评估部门共配备了15名熟悉信用分析、具备信用风险管理能力的信用评估专职人员，其中14名具有2年以上信用分析经验，部门负责人具有5年以上信用分析相关经验。 专业队伍建设情况符合《保险机构信用风险管理能力标准》相关要求。
专业队伍人员基本信息：
序号	姓名	岗位	是否为能力标准要求的专职人员	相关经验类型	相关经验年限
1	黄嵋	信用分析岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	8.44
2	王文敬	信用分析岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	9.39
3	徐珂	传统投资评级室负责人	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	7.75
4	王静	信用分析室负责人	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	1.76
5	桂琳	信用分析岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	2.33
6	王晓寒	信用分析岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	3.00
7	朱雯	信用分析岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	6.81
8	田金秀	信用分析岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	7.57
9	刘飞扬	信用分析岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	5.47
10	潘伟智	信用分析岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	8.90
11	陈立栋	信用分析岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	4.90
12	梁崇霄	信用分析岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	7.43
13	崔岚	信用评审部负责人岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	15.31
14	徐静	信用评审部负责人岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	6.79
15	田苗	另类投资评级室负责人	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	7.12

四、管理规则

整体评估情况：
公司制定了完备的信用风险管理制度体系，包括信用风险管理制度、信用评级基础制度、信用评级符号体系、增信措施评估原则，且均已正式发文。其中，信用风险管理相关制度已包含管理机构和基本职责、管理权限和履职机制、信用评级制度、授信管理制度、交易对手管理制度、风险跟踪与监测制度、应急预案等，各项制度相互衔接，并已纳入公司风险管理体系。信用评级基础制度涵盖了信用评级议事规则、操作流程、方法细则、报告准则、尽职调查制度、跟踪评级和复评制度、防火墙制度等，公司还建立了定义清晰的信用评级符号体系及科学合理的增信评估准则。 信用风险管理能力相关规则制度、规则体系建设情况符合《保险机构信用风险管理能力标准》相关要求。
制度内容	评估结果	制度明细
信用风险管理制度：
交易对手管理制度：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司交易对手风险管理规定, 发文文号：太平资产发〔2015〕3号, 发文时间：2015-01-05, 文件名称：太平资产管理有限公司传统投资类交易对手风险管理规则, 发文文号：太平资产发〔2021〕99号, 发文时间：2021-12-07, 文件名称：太平资产管理有限公司信用风险管理办法, 发文文号：太平资产发〔2016〕182号, 发文时间：2016-11-03,
信用评级制度：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司信用评级方法管理规定, 发文文号：太平资产发〔2021〕102号, 发文时间：2021-12-07, 文件名称：太平资产管理有限公司信用评级工作流程管理规定, 发文文号：太平资产发〔2021〕101号, 发文时间：2021-12-07, 文件名称：太平资产管理有限公司信用风险管理办法, 发文文号：太平资产发〔2016〕182号, 发文时间：2016-11-03,
管理机构和基本职责：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司信用风险管理办法, 发文文号：太平资产发〔2016〕182号, 发文时间：2016-11-03,
授信管理制度：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司统一授信限额管理实施细则（试行）, 发文文号：太平资产发〔2021〕10号, 发文时间：2021-01-25, 文件名称：太平资产管理有限公司另类投资项目行业限额管理规则, 发文文号：太平资产发〔2021〕118号, 发文时间：2021-12-14, 文件名称：太平资产管理有限公司债权投资计划风险限额管理规则, 发文文号：太平资产发〔2021〕119号, 发文时间：2021-12-14,
管理权限和履职机制：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司信用风险管理办法, 发文文号：太平资产发〔2016〕182号, 发文时间：2016-11-03,
风险跟踪与监测制度：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司跟踪评级管理办法, 发文文号：太平资产发〔2021〕106号, 发文时间：2021-12-07, 文件名称：太平资产管理有限公司信用风险管理办法, 发文文号：太平资产发〔2016〕182号, 发文时间：2016-11-03,
应急预案：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司重大突发事件管理规定及受托管理资产专项应急预案, 发文文号：太平资产发〔2020〕88号, 发文时间：2020-04-07, 文件名称：太平资产管理有限公司信用风险管理办法, 发文文号：太平资产发〔2016〕182号, 发文时间：2016-11-03,
信用评级基础制度：
跟踪评级和复评制度：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司跟踪评级管理办法, 发文文号：太平资产发〔2021〕106号, 发文时间：2021-12-07, 文件名称：太平资产管理有限公司信用等级复评管理办法, 发文文号：太平资产发〔2021〕107号, 发文时间：2021-12-07,
防火墙制度：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司信用评级防火墙制度, 发文文号：太平资产发〔2021〕104号, 发文时间：2021-12-07,
信用评级方法细则：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司信用评级方法管理规定, 发文文号：太平资产发〔2021〕102号, 发文时间：2021-12-07,
信用评级报告准则：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司信用评级报告管理规定, 发文文号：太平资产发〔2021〕103号, 发文时间：2021-12-07,
尽职调查制度：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司信用评级尽职调查办法, 发文文号：太平资产发〔2021〕105号, 发文时间：2021-12-07,
信用评级操作流程：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司信用评级工作流程管理规定, 发文文号：太平资产发〔2021〕101号, 发文时间：2021-12-07,
信用评级议事规则：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司信用等级评审委员会管理规定, 发文文号：太平资产发〔2018〕7号, 发文时间：2018-01-19,
信用评级符号体系：
信用评级符号体系：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司信用评级符号体系管理规定, 发文文号：太平资产发〔2020〕222号, 发文时间：2020-09-25,
增信措施评估原则：
增信措施评估原则：	符合规定	文件名称：太平资产管理有限公司信用评级方法管理规定, 发文文号：太平资产发〔2021〕102号, 发文时间：2021-12-07, 文件名称：太平资产管理有限公司信用增级评估准则, 发文文号：太平资产发〔2020〕234号, 发文时间：2020-10-29,

五、系统建设

整体评估情况：
公司信用评级系统采用深圳市量龙管理咨询有限公司构建的信用评级系统，功能包括信息集成（包括评级报告库、企业财务报表库、公司日常信息库等）、评级结果输出、财务分析、信息归集、评级档案归集及调阅、评级全流程审批管理等，能够持续累积违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息和数据，长期存储评级数据。信用风险决策支持系统是信用评估工作平台，提升了信用评级工作的自动化水平和工作质量，对信用评估工作产生实质影响。系统建设符合《保险机构信用风险管理能力标准》的规定要求。
信用评级系统：
系统名称：	太平资产信用评级系统
上线时间：	2016-12-05	评估结果：	符合规定
主要功能：	系统功能包括信息集成、评级结果输出、财务分析、信息归集、评级档案归集及调阅、评级全流程审批管理等。具体的功能模块包括：新增公司、发起评级任务、维护公司基本信息、财务报表、财务比率、趋势分析、报表风险、财务预测、信用评级、评级预警、统计查询以及系统管理等。

六、运作管理

整体评估情况：

根据公司内部制度、流程规定及系统设置，各投资部门应确保在投资任何信用产品之前都具有相应的内部评级，信用评估为固定收益类资产投资的必经环节。 信用评审部根据前台部门投资需求，已使用信用评级系统对持仓企业（公司）债券进行100%评级。 信用评级原始资料、评估工作底稿、尽职调查报告、信用评级报告、评审会会议纪要等资料根据档案管理规定进行保存，保存情况符合规定。信用风险运作管理符合《保险机构信用风险管理能力标准》相关要求。

七、自评估结果及承诺

根据《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及相关监管规定，我公司对保险资管公司信用风险管理能力建设情况进行了调研论证和自我评估，我公司达到了该项能力的基本要求，现按规定披露相关信息。          我公司承诺对本公告披露的及时性、内容的真实性、完整性负责。