一、风险责任人

风险责任人：	风险责任人信息披露公告
行政责任人：	彭吉海	行政责任人职务：	总经理
行政责任人类型：	授权总经理	是否履行完备的授权程序：	是
行政责任人性别：	男	行政责任人出生年月：	1970-03
行政责任人学历：	硕士研究生	行政责任人学位：	学士
行政责任人入司时间：	2013-03-08	行政责任人所在部门：	总裁室
行政责任人专业资质：	无	行政责任人专业技术职务：	高级会计师
专业责任人：	李力	专业责任人职务：	部门负责人
专业责任人类型：	授权的相关资产管理部门负责人	是否履行完备的授权程序：	是
专业责任人性别：	男	专业责任人出生年月：	1974-06
专业责任人学历：	硕士研究生	专业责任人学位：	硕士
专业责任人入司时间：	2013-03-08	专业责任人所在部门：	固定收益投资部
专业责任人专业资质：	无	专业责任人专业技术职务：	无

二、组织架构

整体评估情况：
公司按照《保险机构信用风险管理能力标准》中“分工明确，相互制衡”的原则，建立了完善的信用风险管理组织架构。经公司董事会批准，设立了董事会风险管理委员会，同时公司以正式发文形式，在经营管理层下分别设立了风险管理委员会，共同负责信用风险管理工作。公司制定了《公司章程》《董事会风险管理委员会工作细则》以及《管理层风险管理委员会实施细则》《风险管理制度》《信用风险管理办法》等内部制度，明确了董事会、经营管理层及专业委员会在信用风险管理条线的权责界限及履职机制。公司董事会负责建立包含信用风险、流动性风险、市场风险等在内的风险管理体系，并对其有效性负最终责任；公司董事会风险管理委员会负责对包含信用风险、流动性风险、市场风险等在内的风险管理的总体目标、基本政策、工作制度和重大风险的解决方案等进行审议并向董事会提出意见和建议；公司管理层负责信用风险、流动性风险、市场风险等风险管理制度的执行，并对执行结果负责；公司管理层风险管理委员会是公司信用风险管理的决策机构，负责制定公司包含信用风险在内的风险管理战略；负责审批风险管理组织机构设置及职能方案、风险管理相关制度的制定及修改、风险管理系统建设方案等。公司设立独立的信用评估部门—信用管理部，与投资部门相互独立，并由不同高管分管。部门的设立履行了发文程序，发文中明确了相关部门职责、岗位职责、部门负责人及人员配置等情况。信用管理部共有7名2年以上信用分析经验的专职信用评估人员，部门负责人具有超过15年信用分析经验。公司根据行业差别和管理流程，配备独立、专职的信用评估人员，并建立了防火墙机制，投资人员和信用评估人员、风险管理人员和信用评估人员均为专人专岗，不存在兼岗情况。
专业委员会设置：
委员会名称：	风险管理委员会	所属层级：	经营管理层
委员会名称：	风险管理委员会	所属层级：	董事会
信用评估部门设置：
部门名称：	信用管理部
发文时间：	2021-07-30	文件名称(含文号)：	《阳光资产管理股份有限公司关于明确各部门及岗位职责的通知》阳光资产发〔2021〕123号
岗位设置：	信用研究岗
防火墙机制：	公司根据行业差别和管理流程，配备独立、专职的信用评估人员，并在下列人员之间建立防火墙机制，包括但不限于：投资人员和信用评估人员、风险管理人员和信用评估人员。公司防火墙机制符合监管规定。	评估结果：	符合规定

三、专业队伍

整体评估情况：
按《保险机构信用风险管理能力标准》相关要求公司信用风险管理专业队伍建设符合规定，我公司信用管理部共配备了7名熟悉信用分析、具备信用风险管理能力的信用评估专职人员，专职人员均具有2年以上信用分析经验，部门负责人具有15年以上信用分析经验，达到《保险机构信用风险管理能力标准》中关于信用风险管理专业队伍的要求。
专业队伍人员基本信息：
序号	姓名	岗位	是否为能力标准要求的专职人员	相关经验类型	相关经验年限
1	唐岩	信用研究岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	6.89
2	梁辰	信用研究岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	3.08
3	王杰	信用研究岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	4.06
4	甘铭山	信用研究岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	15.57
5	聂康康	信用研究岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	7.94
6	周亚飞	信用研究岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	7.68
7	许少飞	信用研究岗	是	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	6.28

四、管理规则

整体评估情况：
公司已建立了完善有效的信用风险管理规则体系，相关制度经董事会、经营管理层或其授权机构批准，并以公司正式文件形式下发执行。 公司建立了信用风险管理制度，内容包括管理机构和基本职责、管理权限和履职机制、信用评级制度、授信管理制度、交易对手管理制度、风险跟踪与监测制度、应急预案等，各项制度相互衔接，并已纳入公司风险管理体系；公司建立了信用评级基础制度与流程，包括但不限于信用评级议事规则、操作流程、方法细则、报告准则、尽职调查制度、跟踪评级和复评制度、防火墙制度等；公司建立了信用风险管理规则并建立了定义清晰的信用评级符号体系及增信措施评估原则 ，上述制度均符合《保险机构信用风险管理能力标准》相关要求。
制度内容	评估结果	制度明细
信用风险管理制度：
应急预案：	符合规定	文件名称：信用风险跟踪监测报告与应急处理制度, 发文文号：阳光资产发〔2016〕60号, 发文时间：2016-12-01,
信用评级制度：	符合规定	文件名称：信用评级管理制度, 发文文号：阳光资产发〔2020〕84号, 发文时间：2020-09-11, 文件名称：集合资金信托计划信用评级管理办法, 发文文号：阳光资产发〔2017〕43号, 发文时间：2017-07-10, 文件名称：不动产投资计划产品信用评级暂行办法, 发文文号：阳光资产发〔2017〕43号, 发文时间：2017-07-10, 文件名称：基础设施债权计划信用评级管理制度, 发文文号：阳光资产发〔2017〕43号, 发文时间：2017-07-10,
交易对手管理制度：	符合规定	文件名称：信托公司交易对手管理办法, 发文文号：阳光资产发〔2020〕55号, 发文时间：2020-07-23, 文件名称：交易对手授信管理办法, 发文文号：阳光资产发〔2020〕9号, 发文时间：2020-01-17, 文件名称：现券、回购交易对手信用风险管理办法, 发文文号：阳光资产发〔2020〕57号, 发文时间：2020-07-29, 文件名称：第三方中介机构入库管理办法, 发文文号：阳光资产发〔2017〕38号, 发文时间：2017-06-07, 文件名称：信用评级机构管理办法, 发文文号：阳光资产发〔2021〕73号, 发文时间：2021-05-14, 文件名称：交易对手信用风险管理办法, 发文文号：阳光资产发〔2015〕29号, 发文时间：2015-04-16,
管理权限和履职机制：	符合规定	文件名称：信用评级管理制度, 发文文号：阳光资产发〔2020〕84号, 发文时间：2020-09-11, 文件名称：信用风险管理制度, 发文文号：阳光资产发〔2021〕11号, 发文时间：2021-01-22,
管理机构和基本职责：	符合规定	文件名称：信用评级管理制度, 发文文号：阳光资产发〔2020〕84号, 发文时间：2020-09-11, 文件名称：信用风险管理制度, 发文文号：阳光资产发〔2021〕11号, 发文时间：2021-01-22,
授信管理制度：	符合规定	文件名称：交易对手授信管理办法, 发文文号：阳光资产发〔2020〕9号, 发文时间：2020-01-17,
风险跟踪与监测制度：	符合规定	文件名称：信用风险跟踪监测报告与应急处理制度, 发文文号：阳光资产发〔2016〕60号, 发文时间：2016-12-01,
信用评级基础制度：
信用评级操作流程：	符合规定	文件名称：信用评级操作流程规范, 发文文号：阳光资产发〔2020〕83号, 发文时间：2020-09-11,
信用评级议事规则：	符合规定	文件名称：信用评级管理制度, 发文文号：阳光资产发〔2020〕84号, 发文时间：2020-09-11,
信用评级方法细则：	符合规定	文件名称：集合资金信托计划信用评级方法细则, 发文文号：阳光资产发〔2017〕43号, 发文时间：2017-07-10, 文件名称：信用评级方法细则, 发文文号：阳光资产发〔2021〕14号, 发文时间：2021-01-25, 文件名称：不动产投资计划产品信用评级方法细则, 发文文号：阳光资产发〔2017〕43号, 发文时间：2017-07-10, 文件名称：基础设施债权计划信用评级方法细则, 发文文号：阳光资产发〔2017〕43号, 发文时间：2017-07-10,
跟踪评级和复评制度：	符合规定	文件名称：跟踪评级与复评制度, 发文文号：阳光资产发〔2020〕85号, 发文时间：2020-09-11,
防火墙制度：	符合规定	文件名称：信用评级管理制度, 发文文号：阳光资产发〔2020〕84号, 发文时间：2020-09-11,
信用评级报告准则：	符合规定	文件名称：信用评级管理制度, 发文文号：阳光资产发〔2020〕84号, 发文时间：2020-09-11,
尽职调查制度：	符合规定	文件名称：信用评级尽职调查制度, 发文文号：阳光资产发〔2020〕82号, 发文时间：2020-09-11,
信用评级符号体系：
信用评级符号体系：	符合规定	文件名称：信用评级方法细则, 发文文号：阳光资产发〔2021〕14号, 发文时间：2021-01-25,
增信措施评估原则：
增信措施评估原则：	符合规定	文件名称：信用评级方法细则, 发文文号：阳光资产发〔2021〕14号, 发文时间：2021-01-25,

五、系统建设

整体评估情况：
公司采购了xCRS信用评级系统作为公司信用评级管理系统，该系统包括信息集成、评级结果输出等模块，其中信息集成模块包括评级报告库、财务报表库、发行人日常信息库等，能够持续累积违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息和数据，并作为经营管理资源进行长期保存；公司信用评级管理均通过上述系统开展，系统运行高效、稳定，能够对信用评估产生实质影响，符合监管规定。
信用评级系统：
系统名称：	xCRS信用评级系统
上线时间：	2015-07-09	评估结果：	符合规定
主要功能：	公司采购了xCRS信用评级系统作为公司信用评级系统，包括信息集成、评级结果输出等模块。公司信用评级系统包含财务报表、发行人日常信息、评级数据管理、评级流程管理、授信管理、财务分析、定价分析、预警管理、证券池管理、评级模型管理、结果输出及查询、文件归档等功能，系统运行高效、稳定，对信用评估产生实质影响，符合监管规定。

六、运作管理

整体评估情况：

公司规范了信用风险管理工作，将信用评估设定为固定收益类资产投资的必经环节，并已使用信用评级系统对持仓企业（公司）债券进行100%评级。同时，公司主要原始资料、评估工作底稿、尽职调查报告、评审会议记录、信用评级报告等业务档案保存完整，符合监管规定。

七、自评估结果及承诺

根据《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及相关监管规定，我公司对保险资管公司信用风险管理能力建设情况进行了调研论证和自我评估，我公司达到了该项能力的基本要求，现按规定披露相关信息。          我公司承诺对本公告披露的及时性、内容的真实性、完整性负责。          我公司确认，应当至少在首次开展本投资管理业务前10 日已完成并公开披露本投资管理能力建设及自评估情况。