一、风险责任人

风险责任人：	风险责任人信息披露公告
行政责任人：	于春玲	行政责任人职务：	党委书记、副董事长、总经理
行政责任人类型：
专业责任人：	刘凡	专业责任人职务：	固定收益部资深投资经理、副总经理（主持工作）
专业责任人类型：	授权的相关资产管理部门负责人
已进行风险责任人变更披露：	风险责任人变更信息披露公告

二、组织架构

整体评估情况：
公司按照《保险机构信用风险管理能力标准》相关要求设置了信用风险管理组织架构，情况如下：公司建立了由董事会及其下设风险控制与审计委员会决策和负最终责任，经营管理层及其下设风险控制委员会直接管理和执行，首席风险管理执行官主持执行，风险管理部门牵头组织，各部门各司其职，全体员工共同参与，集团公司内部审计部门有效监督的风险管理组织体系，为公司业务稳健、高效地运行提供有力保障。风控委在总经理室的授权下负责公司日常的全面风险管理工作，研究制定与公司整体风险承受能力相匹配的风险管理政策、制度、风险限额，执行经董事会审定的风险管理目标，指导、协调和监督各部门（机构）开展风险管理工作，监督公司风险管理体系运行的有效性。风控委的权限涵盖了信用风险管理条线。 评审与信用评级部部门职责为： 1.负责制定评级评审管理制度，制定评级评审标准与方法，创建评级评审分析模型，建立内部评级评审体系； 2.负责制定统一授信规则，确定授信额度； 3.负责对债券投资、固定收益类金融产品设立业务及公司银行存款交易对手进行信用评级； 4.负责对公司发行产品、投资金融产品、另类投资项目及方案调整等业务进行评审； 5.负责对公司发行产品、投资金融产品等业务项目进行信用风险跟踪； 6.牵头开展信用风险管理能力建设及维护相关工作； 7.负责组织信用等级评审小组会议，审议信用等级、评级方法与模型等信用评级有关事项； 8.负责公司评审委员会办公室的日常工作； 9.负责总经理室授权和交办的其他工作。 评审与信用评级部配备了11名熟悉信用分析、具备信用风险管理能力的信用评估专职人员，11人均有2年以上信用分析经验，部门负责人具有25年以上信用分析经验。 评审与信用评级人员岗位职责： 1.负责建立健全评级评审及授信相关制度、建设和完善评级评审相关信息系统。 2.负责完善行业评级方法和评级模型。 3.负责对公司债券、银行存款、固定收益类金融产品投资、固定收益类金融产品发行等业务进行评级评审和跟踪评级评审以及对公司另类投资业务进行评审。 4.根据需要对相关主体及项目进行现场调研。 5.负责个体信用风险跟踪，对相关主体的重组、舆情、交易等信息进行持续跟踪，针对重大信用风险事项及时出具点评报告、专题报告等。 6.完成领导交办的其他工作。 公司在评级评审人员与投资、研究和风险管理等人员之间建立防火墙机制，评级评审人员与上述人员之间工作未兼任交叉。目前，公司投资人员（分布在固定收益部/权益投资部/另类投资事业部/组合管理部等部门）、信用评估人员（在评审与信用评级部）、风控人员（在风控中心）之间相互独立。公司信评工作分为化工、电力、钢铁、有色、煤炭、轻工、房地产、建筑施工等约30行业进行差别评级、构建不同评级模型。 基于上述情况，公司在信用风险管理组织架构设置方面符合规定。
专业委员会设置：
委员会名称：	董事会风险管理和审计委员会	所属层级：	董事会
委员会名称：	风险控制委员会	所属层级：	经营管理层
信用评估部门设置：
部门名称：	评审与信用评级部
发文时间：	2020-12-31	文件名称(含文号)：	《关于调整公司部分部门职责的通知》（中再资产发〔2020〕431号）
岗位设置：	评级评审岗
防火墙机制：	公司制定有《中再资产管理股份有限公司评级评审防火墙管理暂行办法》（中再资产发(2020)408号），第七条明确规定评级评审人员与投资、研究和风险管理等人员之间建立防火墙机制，评级评审人员与上述人员之间工作不得兼任交叉。 目前，公司投资人员（分布在固定收益部/权益投资部/另类投资事业部/组合管理部等部门）、信用评估人员（在评审与信用评级部）、风控人员（在风控中心）之间相互独立。公司信评工作分为化工、电力、钢铁、有色、煤炭、轻工、房地产、建筑施工等约30行业进行差别评级、构建不同评级模型。	评估结果：

三、专业队伍

整体评估情况：
评审与信用评级部共配备了11名熟悉信用分析、具备信用风险管理能力的信用评估专职人员，11人均有2年以上信用分析经验，其中部门负责人具有25年以上信用分析经验，专职信用评估人员的数量、经验、资质均符合规定。
专业队伍人员基本信息：
序号	姓名	岗位	是否兼职	相关经验类型	相关经验年限
1	王振华	评级评审岗	否	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	2.59
2	陈刘凝	评级评审岗	否	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	4.84
3	王春滟	评级评审岗	否	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	5.51
4	马冲	评级评审岗	否	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	15.66
5	王长福	评级评审岗	否	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	25.77
6	王海涛	评级评审岗	否	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	3.25
7	宁叶子	评级评审岗	否	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	12.68
8	赵伟峰	评级评审岗	否	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	10.42
9	唐涛	评级评审岗	否	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	12.60
10	叶绪文	评级评审岗	否	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	9.26
11	焦彤	评级评审岗	否	信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验	9.26

四、管理规则

整体评估情况：
公司按照《保险机构信用风险管理能力标准》已经正式印发实施17项配套制度，相关制度规定涵盖了信用风险管理制度、信用评级基础制度、信用评级符号体系、增信措施评估原则等，并在使用过程中不断完善修订。
制度内容	评估结果	制度明细
信用风险管理制度：
应急预案：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司突发信用风险应急管理办法》, 发文文号：中再资产发〔2020〕367号, 发文时间：2020-12-25,
信用评级制度：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司信用评级工作规程》, 发文文号：中再资产发〔2020〕404号, 发文时间：2020-12-29,
授信管理制度：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司授信管理暂行办法》, 发文文号：中再资产发〔2020〕409号, 发文时间：2020-12-29,
交易对手管理制度：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司交易对手授信管理暂行办法》, 发文文号：中再资产发〔2019〕53号, 发文时间：2019-01-31, 文件名称：《中再资产管理股份有限公司银行存款交易对手管理办法》, 发文文号：中再资产发〔2020〕411号, 发文时间：2020-12-29,
管理权限和履职机制：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司风险控制管理暂行办法》, 发文文号：中再资产发〔2014〕207号, 发文时间：2014-10-16,
风险跟踪与监测制度：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司信用风险跟踪监测管理暂行办法》, 发文文号：中再资产发〔2020〕406号, 发文时间：2020-12-29,
管理机构和基本职责：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司风险控制委员会工作规程》, 发文文号：中再资产发〔2020〕287号, 发文时间：2020-10-20,
信用评级基础制度：
信用评级报告准则：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司信用评级报告准则》, 发文文号：中再资产发〔2020〕402号, 发文时间：2020-12-29,
信用评级议事规则：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司信用评级议事规则》, 发文文号：中再资产发〔2019〕45号, 发文时间：2019-01-31,
信用评级方法细则：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司信用评级方法细则》, 发文文号：中再资产发〔2019〕32号, 发文时间：2019-01-31,
跟踪评级和复评制度：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司信用跟踪评级与复评管理暂行办法》, 发文文号：中再资产发〔2019〕46号, 发文时间：2019-01-31,
信用评级操作流程：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司信用评级操作流程》, 发文文号：中再资产发〔2019〕33号, 发文时间：2019-01-31,
防火墙制度：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司评级评审防火墙管理暂行办法》, 发文文号：中再资产发〔2020〕408号, 发文时间：2020-12-29,
尽职调查制度：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司信用评级尽职调查管理办法》, 发文文号：中再资产发〔2019〕35号, 发文时间：2019-01-31,
信用评级符号体系：
信用评级符号体系：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司信用评级符号体系》, 发文文号：中再资产发〔2019〕34号, 发文时间：2019-01-31,
增信措施评估原则：
增信措施评估原则：	符合规定	文件名称：《中再资产管理股份有限公司信用评级增信评估准则》, 发文文号：中再资产发〔2020〕403号, 发文时间：2020-12-29,

五、系统建设

整体评估情况：
公司信用评级相关系统包括信用评级系统和投研平台以及万得、同花顺、大智慧等数据资讯平台。 （一）信用评级系统具有信息数据集成模块，能够查询包含发行人及债项相关信息、财务报表信息、外部评级信息等；具有评级模型构建、财务分析、评级结果输出等功能。该系统持续稳定运行。 （二）公司投研平台系统为信用评级报告审批平台，具有完整有效的信用评级审批流程，覆盖任务发起、上传报告、小组评审、领导审批等全流程环节。该系统同时能进行内部评级报告查询、内部评级统计、评级迁徙等功能；目前公司使用的万得、大智慧等外部数据源均能很好的提供历史违约事件、违约统计、违约回收进展等信息。 （三）公司信用评级相关信息系统已经经过多次升级完善，运行情况良好，后续还将根据需要不断升级，信息系统是进行信用评估工作的必要工具，且需通过信息系统完成评级流程。信用评级系统是日常信用评级工作的重要支持系统，对分析师的定性判断和定量分析提供了必不可少的帮助。 经评估符合监管规定。
信用评级系统：
系统名称：	信用风险管理决策支持系统
上线时间：	2017-06-01	评估结果：	符合规定
主要功能：	具有信息数据集成模块，能够查询包含发行人及债项相关信息、财务报表信息、外部评级信息等；具有评级模型构建、财务分析、评级结果输出等功能。
系统名称：	投研平台系统
上线时间：	2013-01-01	评估结果：	符合规定
主要功能：	为信用评级报告审批平台，具有完整有效的信用评级审批流程，覆盖任务发起、上传报告、小组评审、领导审批等全流程环节。该系统同时能进行内部评级报告查询、内部评级统计、评级迁徙等功能。
信用评级系统：
系统名称：	信用风险管理决策支持系统
上线时间：	2017-06-01	评估结果：	符合规定
主要功能：	具有信息数据集成模块，能够查询包含发行人及债项相关信息、财务报表信息、外部评级信息等；具有评级模型构建、财务分析、评级结果输出等功能。
系统名称：	投研平台系统
上线时间：	2013-01-01	评估结果：	符合规定
主要功能：	为信用评级报告审批平台，具有完整有效的信用评级审批流程，覆盖任务发起、上传报告、小组评审、领导审批等全流程环节。该系统同时能进行内部评级报告查询、内部评级统计、评级迁徙等功能。

六、运作管理

整体评估情况：

评审与信用评级部在开展信用评级工作时： （一）将信用评估设定为固定收益类资产投资的必经环节； 根据《中再资产管理股份有限公司金融产品投资管理办法》（中再资产发〔2020〕308号）“第十一条 经评审与信用评级部评级评审，产品内部信用评级BBB（含）以上级别的无增信的金融产品，以及产品内部信用评级BBB-（含）以上级别的有增信的金融产品,达到金融产品投资级。固定收益部、评审与信用评级部及风控中心法律合规部出具相关材料后，在满足上述金融产品投资级条件下，将以上材料提交公司投资决策委员会（以下简称“投决会”）审议。”、《中再资产管理股份有限公司固定收益投资管理办法》（中再资产发〔2020〕382号）“第十二条　固定收益投资品种的选择应当符合《中再资产管理股份有限公司债券池管理办法》的相关规定。”以及《中再资产管理股份有限公司债券池管理办法》（中再资产发〔2020〕381号）“第七条 在满足债券合规池标准基础上，经评审与信用信用评级部门评级部评级，长期债项在BBB（含）以上级别的无担保企业债、公司债、可转债（包含可分离转债纯债）及符合保监会监管规定的其他无担保债券，长期债项在BBB-（含）以上级别的有担保债券,债项在A-2（含）以上级别的短期融资券，可进入公司债券投资池。”，固定收益类资产（含债券和金融产品）投资需经评审与信用评级部确定内部信用等级后，方有达到投资的条件。 （二）已使用信用评级系统对持仓企业（公司）债券进行100%评级；分析师每月对持仓债券的相关信息进行跟踪，亦可确保持仓债券100%进行了评级。 （三）主要原始资料、评估工作底稿、尽职调查报告、评审会议记录、信用评级报告等业务档案保存完整。相关资料均保存在携宁投研系统或edoc文档管理系统中。 经评估符合监管规定。

七、自评估结果及承诺

根据《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及相关监管规定，我公司对保险资管公司信用风险管理能力建设情况进行了调研论证和自我评估，我公司达到了该项能力的基本要求，现按规定披露相关信息。          我公司承诺对本公告披露的及时性、内容的真实性、完整性负责。          我公司确认，应当至少在首次开展本投资管理业务前10 日已完成并公开披露本投资管理能力建设及自评估情况。