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合众资产管理股份有限公司保险资管公司信用风险管理能力建设及自评估情况 (年度披露 -20220127)

一、风险责任人
风险责任人: 风险责任人信息披露公告
行政责任人: 俞岱曦 行政责任人职务: 公司总经理
行政责任人类型: 授权总经理 是否履行完备的授权程序:
行政责任人性别: 行政责任人出生年月: 1973-11
行政责任人学历: 研究生 行政责任人学位: 硕士
行政责任人入司时间: 2020-11-17 行政责任人所在部门: 总经理室
行政责任人专业资质: 行政责任人专业技术职务:
专业责任人: 徐红霞 专业责任人职务: 信用评估部部门总经理
专业责任人类型: 授权的相关资产管理部门负责人 是否履行完备的授权程序:
专业责任人性别: 专业责任人出生年月: 1963-05
专业责任人学历: 本科 专业责任人学位: -
专业责任人入司时间: 2013-05-07 专业责任人所在部门: 信用评估部
专业责任人专业资质: 注册资产评估师 专业责任人专业技术职务: 高级经济师、中级经济师、中级会计师

二、组织架构
整体评估情况:
专业委员会设置:
委员会名称: 风险管理执行委员会 所属层级: 经营管理层
委员会名称: 董事会风险管理委员会 所属层级: 董事会
委员会名称: 信用风险管理专业委员会 所属层级: 经营管理层
信用评估部门设置:
部门名称: 信用评估部
发文时间: 2021-01-19 文件名称(含文号): 合众资产管理股份有限公司关于明确信用风险管理能力组织架构相关事宜的通知(合众资产工作通知〔2021〕3 号)
岗位设置: 信评,负责人
防火墙机制: 我公司设立独立的信用评估部门,按照“分工明确、相互制衡”的原则,根据行业差别和管理流程,配备了独立、专职的信用评估人员,信用评估人员与投资人员、风险管理人员、投资交易人员等相互独立。我公司在信用评估部设立信用等级评审小组,由信用评估负责人或其授权人召开信用评审会议,独立负责信用等级评定工作,其他部门不得干扰评级流程和评级人员的评级判断。根据现行的组织架构及岗位编制,公司已建立了符合监管要求的信用评级人员与其他利益冲突人员、利益冲突事务之间相互分离及独立的防火墙机制,确保信用评估部门、评级人员、评级工作流程独立,从而保证信用风险管理流程的合规性以及信用评级结果的客观公正,符合《保险机构信用风险管理能力标准》的规定。 评估结果: 符合规定

三、专业队伍
整体评估情况:
专业队伍人员基本信息:
序号 姓名 岗位 是否为能力标准要求的专职人员 相关经验类型 相关经验年限
1 刘莉莉 信评 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 2.38
2 曾令歌 信评 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 2.48
3 李爱斯 信评 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 6.68
4 许庆硕 信评 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 9.52
5 屈新琼 信评 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 14.87
6 岳蕾 信评 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 5.79
7 徐红霞 负责人 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 8.18

四、管理规则
整体评估情况:
制度内容 评估结果 制度明细
信用风险管理制度:
交易对手管理制度: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司交易对手信用风险管理办法,
发文文号:合众资产发〔2018〕195号,
发文时间:2018-09-10,
授信管理制度: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司交易对手授信与持仓限额管理操作细则,
发文文号:合众资产发〔2021〕4号,
发文时间:2021-01-04,
信用评级制度: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司信用品种信用风险管理办法,
发文文号:合众资产发〔2019〕232号,
发文时间:2019-12-31,
文件名称:合众资产管理股份有限公司另类投资业务内部信用评级管理办法,
发文文号:合众资产发〔2018〕195号,
发文时间:2018-09-10,
应急预案: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司信用风险应急预案,
发文文号:合众资产发〔2018〕195号,
发文时间:2018-09-10,
风险跟踪与监测制度: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司信用风险跟踪与监测实施细则,
发文文号:合众资产发〔2018〕195号,
发文时间:2018-09-10,
管理权限和履职机制: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司信用品种信用风险管理办法,
发文文号:合众资产发〔2019〕232号,
发文时间:2019-12-31,
管理机构和基本职责: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司信用品种信用风险管理办法,
发文文号:合众资产发〔2019〕232号,
发文时间:2019-12-31,
信用评级基础制度:
信用评级报告准则: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司信用评级报告实施细则,
发文文号:合众资产发〔2021〕30号,
发文时间:2021-01-20,
信用评级议事规则: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司信用等级评审小组议事规则,
发文文号:合众资产发〔2018〕195号,
发文时间:2018-09-10,
信用评级方法细则: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司另类投资业务信用评级方法实施细则,
发文文号:合众资产发〔2021〕4号,
发文时间:2021-01-04,
文件名称:合众资产管理股份有限公司信用评级方法实施细则,
发文文号:合众资产发〔2018〕195号,
发文时间:2018-09-10,
防火墙制度: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司防范利益冲突与防火墙机制管理办法,
发文文号:合众资产发〔2021〕23号,
发文时间:2021-01-15,
信用评级操作流程: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司信用评级流程实施细则,
发文文号:合众资产发〔2021〕263 号,
发文时间:2021-08-18,
尽职调查制度: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司信用评级人员尽职调查实施细则,
发文文号:合众资产发〔2018〕195号,
发文时间:2018-09-10,
跟踪评级和复评制度: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司跟踪评级和复评实施细则,
发文文号:合众资产发〔2018〕195号,
发文时间:2018-09-10,
信用评级符号体系:
信用评级符号体系: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司信用评级符号体系实施细则,
发文文号:合众资产发〔2020〕198号,
发文时间:2020-10-23,
增信措施评估原则:
增信措施评估原则: 符合规定 文件名称:合众资产管理股份有限公司增信措施评估实施细则,
发文文号:合众资产发〔2021〕32号,
发文时间:2021-01-20,

五、系统建设
整体评估情况:
信用评级系统:
系统名称: 衡泰信用评级管理系统
上线时间: 2012-05-14 评估结果: 符合规定
主要功能: 衡泰信用评级管理系统包括信息集成、评级结果输出等模块。信息集成模块包括评级报告库、财务报表库、发行人日常信息库等,能够持续累积违约事件、违约率、违约回收率、信用评级迁移等信息和数据,并作为经营管理资源长期保存。在日常的管理和运用过程中,评级系统有助于提高信用评级人员的评级效率、规范评级业务流程、保证评级结果的准确性、一致性和可比性,以及评级档案的保存。

六、运作管理
整体评估情况:

七、自评估结果及承诺
         根据《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及相关监管规定,我公司对保险资管公司信用风险管理能力建设情况进行了调研论证和自我评估,我公司达到了该项能力的基本要求,现按规定披露相关信息。
         我公司承诺对本公告披露的及时性、内容的真实性、完整性负责。