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平安资产管理有限责任公司保险资管公司信用风险管理能力建设及自评估情况 (半年度披露 -20210130)

一、风险责任人
风险责任人: 风险责任人信息披露公告
行政责任人: 罗水权 行政责任人职务: 总经理
行政责任人类型:
专业责任人: 孙海容 专业责任人职务: KYZ平台信评研究董事总经理
专业责任人类型: 授权的相关资产管理部门负责人

二、组织架构
整体评估情况:
专业委员会设置:
委员会名称: 风险管理委员会 所属层级: 经营管理层
委员会名称: 审计与风险管理委员会 所属层级: 董事会
信用评估部门设置:
部门名称: 信评研究
发文时间: 2021-01-26 文件名称(含文号): 《关于明确信评研究组织架构及岗位职责的通知》平资管人〔2021〕4号
岗位设置: 信评分析师,信评经理,团队负责人,部门负责人
防火墙机制: 公司根据行业差别和管理流程,配备独立、专职的信用评估人员,并在投资人员和信用评估人员之间、风险管理人员和信用评估人员之间建立防火墙机制,投资团队、信评研究团队、风控团队独立运作,人员职能隔离,前中台互相监督。 评估结果:

三、专业队伍
整体评估情况:
专业队伍人员基本信息:
序号 姓名 岗位 是否兼职 相关经验类型 相关经验年限
1 孙海容 部门负责人 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 21.23
2 张墨涵 信评经理 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 9.25
3 舒畅 团队负责人 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 9.59
4 舒世茂 团队负责人 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 11.72
5 刘静 团队负责人 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 21.54
6 罗力力 团队负责人 信用评级机构、金融机构从事信用评估等相关工作的经验 18.29

四、管理规则
整体评估情况:
制度内容 评估结果 制度明细
信用风险管理制度:
信用评级制度: 符合规定 文件名称:《信用评级政策指引》,
发文文号:平资管办〔2021〕13号,
发文时间:2021-01-19,
风险跟踪与监测制度: 符合规定 文件名称:《信用风险限额管理办法》,
发文文号:平资管办〔2021〕5号,
发文时间:2021-01-06,
文件名称:《主体授信额度制定办法》,
发文文号:平资管办[2020]34号,
发文时间:2020-08-15,
文件名称:《信用风险预警管理流程》,
发文文号:平资管办〔2019〕23号,
发文时间:2019-12-18,
管理权限和履职机制: 符合规定 文件名称:《信用风险管理制度》,
发文文号:平资管办〔2021〕9号,
发文时间:2021-01-07,
文件名称:《风险管理委员会议事规则》,
发文文号:平资管办〔2021〕4号,
发文时间:2021-01-04,
交易对手管理制度: 符合规定 文件名称:《信用风险限额管理办法》,
发文文号:平资管办〔2021〕5号,
发文时间:2021-01-06,
文件名称:《主体授信额度制定办法》,
发文文号:平资管办[2020]34号,
发文时间:2020-08-15,
文件名称:《信用评级政策指引》,
发文文号:平资管办〔2021〕13号,
发文时间:2021-01-19,
管理机构和基本职责: 符合规定 文件名称:《信用风险管理制度》,
发文文号:平资管办〔2021〕9号,
发文时间:2021-01-07,
授信管理制度: 符合规定 文件名称:《信用风险限额管理办法》,
发文文号:平资管办〔2021〕5号,
发文时间:2021-01-06,
文件名称:《主体授信额度制定办法》,
发文文号:平资管办[2020]34号,
发文时间:2020-08-15,
应急预案: 符合规定 文件名称:《信用风险预警管理流程》,
发文文号:平资管办〔2019〕23号,
发文时间:2019-12-18,
文件名称:《债券违约风险事件处置管理暂行办法》,
发文文号:平资管办〔2019〕21号,
发文时间:2019-11-11,
信用评级基础制度:
防火墙制度: 符合规定 文件名称:《信息隔离墙管理制度》,
发文文号:平资管办〔2017〕14号,
发文时间:2017-05-04,
文件名称:《员工职业操守管理制度》,
发文文号:平资管办〔2020〕14号,
发文时间:2020-04-26,
跟踪评级和复评制度: 符合规定 文件名称:《持仓信用产品跟踪评级管理办法》,
发文文号:平资管办〔2019〕19号,
发文时间:2019-10-19,
文件名称:《信用评级政策指引》,
发文文号:平资管办〔2021〕13号,
发文时间:2021-01-19,
信用评级操作流程: 符合规定 文件名称:《信用评级政策指引》,
发文文号:平资管办〔2021〕13号,
发文时间:2021-01-19,
信用评级报告准则: 符合规定 文件名称:《信用评级政策指引》,
发文文号:平资管办〔2021〕13号,
发文时间:2021-01-19,
信用评级议事规则: 符合规定 文件名称:《信用评级政策指引》,
发文文号:平资管办〔2021〕13号,
发文时间:2021-01-19,
信用评级方法细则: 符合规定 文件名称:《信用评级政策指引》,
发文文号:平资管办〔2021〕13号,
发文时间:2021-01-19,
尽职调查制度: 符合规定 文件名称:《信用评级政策指引》,
发文文号:平资管办〔2021〕13号,
发文时间:2021-01-19,
信用评级符号体系:
信用评级符号体系: 符合规定 文件名称:《信用评级政策指引》,
发文文号:平资管办〔2021〕13号,
发文时间:2021-01-19,
增信措施评估原则:
增信措施评估原则: 符合规定 文件名称:《信用评级政策指引》,
发文文号:平资管办〔2021〕13号,
发文时间:2021-01-19,

五、系统建设
整体评估情况:
信用评级系统:
系统名称: KYP
上线时间: 2019-08-16 评估结果: 符合规定
主要功能: KYP系统支持信用评级操作流程,可输出发行人关键信息和评级结果,系统内设置评级报告库,能够持续记录、更新评级信息,并且对系统功能持续迭代完善。
系统名称: KYZ
上线时间: 2019-03-31 评估结果: 符合规定
主要功能: KYZ系统为公司信用评级信息集成提供支持,上线以来各功能模块持续完善,目前系统可提供发行人日常信息、财务数据,并设有信用评级记录模块,可持续累计违约事件、违约率、违约回收率、评级迁移等信息和数据,并作为信评部重要的经营管理资源进行长期保存。
信用评级系统:
系统名称: KYP
上线时间: 2019-08-16 评估结果: 符合规定
主要功能: KYP系统支持信用评级操作流程,可输出发行人关键信息和评级结果,系统内设置评级报告库,能够持续记录、更新评级信息,并且对系统功能持续迭代完善。
系统名称: KYZ
上线时间: 2019-03-31 评估结果: 符合规定
主要功能: KYZ系统为公司信用评级信息集成提供支持,上线以来各功能模块持续完善,目前系统可提供发行人日常信息、财务数据,并设有信用评级记录模块,可持续累计违约事件、违约率、违约回收率、评级迁移等信息和数据,并作为信评部重要的经营管理资源进行长期保存。

六、运作管理
整体评估情况:

七、自评估结果及承诺
         根据《关于优化保险机构投资管理能力监管有关事项的通知》及相关监管规定,我公司对保险资管公司信用风险管理能力建设情况进行了调研论证和自我评估,我公司达到了该项能力的基本要求,现按规定披露相关信息。
         我公司承诺对本公告披露的及时性、内容的真实性、完整性负责。